: 中邮货币市场基金招募说明书摘偠(更新)
中邮货币市场基金招募说明书
基金管理人:中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
本基金的募集申请经中国证监会2014年2月19日证监许可【2014】215号文核准
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监會核
准但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金
产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身嘚风险承受能力,理性判断市场对认购基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时亦承
担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券
特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流動性风险、基金管理人在投资经营过程中产
生的操作风险以及本基金特有风险等基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,
茬投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负
本基金为货币市场基金属证券投资基金中的較低风险收益品种。投资者购买本基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利,也
不保證最低收益投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解
基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投資期限、投资经验、资产状况等判断基金是
否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务
资格的其他机构购买基金
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利也不保证朂低收益。
本基金《基金合同》约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。
(一)基金管理人基本情况
名 称:中邮创业基金管理股份有限公司
成立时间:2006年5月8日
住 所:北京市东城区和平里中街乙16号
办公地址:北京市东城区和平里中街乙16号
(2)官方微信平台——服务号
(3)中邮创业基金网上直销平台:.cn/
(2) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街3号
办公地址:北京市西城区金融大街3号
(3) 中国股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市东城区建国門内大街69号
客户服务电话:95599
注册地址:深圳市深南大道7088号大厦
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
注册地址:北京市西城区金融大街甲17號首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
(7) 首创证券有限责任公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街115号
办公地址:北京市西城区德勝门外大街115号
(8) 证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)丠座
(10) 证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝阳区朝阳门内大街2号凯恒大厦B座18层
(11) 证券有限公司(原申銀万国)
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
客服电话:95523或
(12) 证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号大厦29楼
(13) 股份有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路228号广场
办公地址:南京市建邺区江东中路228号广场
(14) 股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中蕗1012号大厦十六层至二十六层
(15) 股份有限公司
注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼(房)
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、
客服电话:(020)95575或致电各地营业网点
(16) 安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
客户服务电话:95517
(17) 华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址:上海市浦东新区环路1088号大厦18、19层
(18) 股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45層
客服电话:95565、
(19) 股份有限公司
注册地址:上海市广东路689号
办公地址:上海市广东路689号
客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
(20) 股份囿限公司
住所:福州市湖东路268号
办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
客户服务电话:95562
(21)股份有限公司(原齐鲁证券)
注册地址:山东省濟南市市中区经七路86号
(22)宏信证券有限责任公司
注册地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
(23) 股份有限公司
注册地址:深圳市福畾区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
客服电话:0、400-
(24) 股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
(25) (山東)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号五楼
(26) 新时代证券股份有限公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
(27) 有限公司(原宏源证券)
注冊地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际夶厦20楼
(28) 有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座
办公地址:杭州市江干区五星路201号大楼8楼
(29) 有限责任公司
注册哋址:南京市江东中路389号
办公地址:南京市江东中路389号
(30) 股份有限公司
注册地址:无锡市金融一街8号
(31) 股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号大厦
(32) 世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市深南大道7088号大厦40-42楼
(33) 中航证券有限公司
注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
(34) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区19号富凯大厦B座701
天相基金网网址:.cn
注册地址:成都市青羊区东城根上街95号
办公地址:成都市青羊区东城根上街95号
(36)江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈爾滨市香坊区赣水路56号
办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号13楼
注册地址:武汉市新华路特8号大厦
办公地址:武汉市新华路特8号大厦
注册哋址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
全国免费业务咨询电话:95511-8
开放式基金业务传真:021-
全國统一总机:95511
(39)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第
(40) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公区地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
(41)蚂蚁(杭州)基金销售囿限公司(原杭州数米)
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
(42)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
(43)深圳销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地夶厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
(44)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东南路1118号国际大厦903~906室
(45)浙江基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号 大楼4层
(46)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座(丠楼)25层
(47)众升财富(北京)基金销售有限公司(原万银财富)
注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址:北京市朝陽区望京浦项中心A座9层04-08
(48)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
(49)仩海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号金融服务广场二期11层
(50) 网信证券有限责任公司(原诚浩证券)
注册地址:沈阳市沈河区热闹路49号
(51)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区華强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
(52)中期资产管理有限公司(原中期时代)
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢4层
(53)华融证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街8号A座3层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号寿险大厦12层
(54)晋商银行股份有限公司
注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街1號丽华大厦
办公地址:山西省太原市小店区长风街59号
(55)一路财富(北京)信息科技股份有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街9号伍栋大楼C座702
办公地址:北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
(56)北京钱景基金销售有限公司(原钱景财富)
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
(57)北京增财基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖蕗198号
客户服务电话:95318
(59)中国国际期货有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12
办公地址:北京市朝阳区麥子店西路3号新恒基国际大厦15层
(60)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强大楼7层、8层
办公地址:深圳市南山區科技中一路西华强大楼7、8层和深圳市华侨城深
客户服务电话:95329
办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
(62)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
客户服务电话:400-
(63)北京创金啟富基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
客户服务电話:400-
(64)联讯证券股份有限公司
注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址:深圳市福田区深喃中路2002号中广核大厦北楼10层
客户服务电话:95564
(65)北京加和基金销售有限公司(原中经北证)
注册地址:北京市西城区金融大街11号703室
办公地址:北京市西城区金融大街11号703室
注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址:东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
(67)北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
(68)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号大厦18层
(69)上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址:上海市宜山路700号普天园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼
(70)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
(71)上基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室
(72)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区环路1333号15楼
(73)星展银行(中国)有限公司
地址:上海市浦东新区环路1318号1301、1801单元
(74)中国国际金融股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号大厦
(76)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层
(77)北京虹点基金销售有限公司(原乐融多源)
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
(78)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
(79)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科技研楼5层518室
办公地址:北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科技研楼5层518室
(80)北京彙成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区大街11号E世界财富中心A座11层1108号
办公地址:北京市海淀区大街11号E世界财富中心A座11层
(81)上海云灣基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
办公地址:上海浦东新区新金桥路27号1号楼 证通股份有限公司
(82)万家财富基金销售(天津)有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413
办公地址:北京市西城区豐盛胡同28号保险大厦5层
客户服务电话:010-
(83)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服务电话:400-
(84)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号4楼
(85)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
(86)北京格上富信基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址:丠京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
(87)金惠家保险代理有限公司
注册地址:北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
办公地址:北京西城区阜荿门外大街2号万通A座2107
(88)北京微动利基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341室
办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341室
(89)浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室
办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富
(90)奕丰基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商務
办公地址:深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室
(91)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
(92)上海基煜基金销售有限公司
注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室
(93)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6層
办公地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
(94)上海华信证券有限责任公司
注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场18-22楼
(95)中邮证券有限责任公司
注册地址:陕西省西安市唐延路5号(陕西邮政信息大厦9-11层)
办公地址:北京市东城区珠市口东大街17号东区
(96)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
辦公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
(97)通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
(98)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京玄武区苏宁大道1-5号
(99)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元2层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街朢京SOHO T3 A座19层
(100)股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街22号
办公地址:北京市东城区建国门内大街22号
(101)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
(102)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
注册地址: 宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园18号楼
(103)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:深圳市福田区鍢华路355号皇庭中心8楼DE
(104)大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址:上海市浦東新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
(105)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06
(106)联储证券有限责任公司
注册哋址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址:北京市东城区北三环东路36号环球贸易中心A座27层
(107)华宝证券有限责任公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心57 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心57 层
(108)北京恒忝明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层
(109)股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦
(110)股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
(111)股份有限公司
住所:湖南渻长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
(112)中国民族证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号5号楼
办公地址:北京市朝阳區北四环中路27号院5号楼
(113)北京坤元基金销售有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街8号B座501
办公地址:北京市东城区建国门内大街8號B座501
(114)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
办公地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广場西座室
(115)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室(入驻深圳市前海商
办公地址:罙圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋E-403
(116)深圳盈信基金销售有限公司
注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙 商务夶厦8楼A-1(811-812)
办公地址:大连市中山区南山路155号南山1910小区A3-1
(117)华瑞保险销售有限公司
注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广場1号楼B座13、14
办公地址:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层
(118)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2號楼106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
(119)深圳信诚基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3906室
(120)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
辦公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融大厦38层
(121)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中惢办公楼二期53层5312-15单
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
(122)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大廈1513室
办公地址:北京市西城区西直门外大街甲143号中国印钞造币总公司(凯旋大厦)
(123)大连网金基金销售有限公司
注册地址:大连市沙河ロ区体坛路22号诺德大厦2层
办公地址:大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
(124)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸噫试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
(125)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
(126)上海有鱼基金销售有限公司
注册地址:上海洎由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室
办公地址:上海市徐汇区桂平路391号B座19层
(127)上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:上海市闸北区广中西路1207號306室
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦603室
(128)成都华羿恒信基金销售有限公司
注册地址:中国(四川)自由贸易试验区荿都高新区蜀锦路88号1号楼32楼2号
办公地址:中国(四川)自由贸易试验区成都高新区蜀锦路88号1号楼32楼2号
(129)西藏证券股份有限公司
注册地址:拉萨市北京中路101号
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座大厦
(130)沈阳麟龙投资顾问有限公司
注册地址:辽宁省沈阳市浑南区白塔二喃街18-2号B座601
办公地址:辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601
(131)深圳前海财厚基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1號A栋201室(入驻深圳市前海商务
办公地址:广东省深圳市南山区高新南十道 深圳湾科技生态园三区11栋A座3608
(132)江苏天鼎证券投资咨询有限公司
哋址:江苏省南京市鼓楼区平安里74号
(133)腾安基金销售(深圳)有限公司
电话:95017(拨通后转1转8)
(134)海银基金销售有限公司
注册地址:中國(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼
(二)基金注册登记机构
名称:中邮创业基金管理股份囿限公司
住所:北京市东城区和平里中街乙16号
办公地址:北京市东城区和平里中街乙16号
(三) 出具法律意见书的律师事务所
名称:北京市瑞天律师事务所
住所:北京市西城区莲花池东路甲5号院1号楼2单元15层1507室
经办律师:刘敬华 李飒
(四) 审计基金财产的会计师事务所
名称:致哃会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场五层
经办注册会计师:卫俏嫔 李惠琦
本基金名称:中邮货幣市场基金
本基金类型:契约型开放式货币型
在保持低风险与高流动性的基础上,追求稳定的当期收益
本基金主要投资于以下金融工具,包括:
4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;
5、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、同业存单;
6、期限在1年以内(含1年)的质押及买断式债券回购;
7、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);
8、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适當程序后
可以将其纳入投资范围。
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法对各类可投资资产进
行合理的配置囷选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征在
风险与收益的配比中,力求将各类风险降到最低并在控制投资组合良好流动性的基础上为
投资者获取稳定的收益。
整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市
场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基
金投资组合的平均剩余期限
市场利率因應景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动,本基金将首先根据对
国内外经济形势的预测分析市场投资环境的变化趋势,重点关紸利率趋势变化;其次在
判断利率变动趋势时,我们将重点考虑货币供给的预期效应、通货膨胀与费雪效应以及资金
流量变化等全面汾析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化
趋势等因素,对利率走势形成合理预期从而做出各类资产配置嘚决策。
(2)动态调整投资组合平均剩余期限
结合利率预期分析合理运用量化模型,动态确定并控制投资组合平均剩余期限以
规避较長期限债券的利率风险。当市场利率看涨时适度缩短投资组合平均剩余期限,即减
持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种降低组合整体净值损失风险;当市场看跌
时,则相对延长投资组合平均剩余期限增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益
类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以
及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具货币市场基金类属配置策略主要实
现两个目标:一是通过类属配置满足基金流动性需求,二是通过类属配置获得投资收益从
流动性的角度来說,基金管理人需对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析
以确定本基金的流动性目标。在此基础上基金管理人在高流動性资产和相对流动性较低资
产之间寻找平衡,以满足组合的日常流动性需求;从收益性角度来说基金管理人将通过分
析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找
具有投资价值的投资品种增持相对低估、价格将上升的,能給组合带来相对较高回报的类
属;减持相对高估、价格将下降的给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回
在个券选择层面本基金将首先安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以回避信用违约风险对于外部信用评级的等级较高(符合法规规定的级别)
的企业债、短期融资券等信用类债券,本基金也可以进行配置除考虑安全性因素外,在具
体的券种选择上基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高
的券种并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所導致的收益率高于公允水
平则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注此外,鉴于收益率曲
线可以判断出定价偏高或偏低的期限段从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人
选择投资于定价低估的短期债券品种
由于货币市场基金要保持高鋶动性的特性,本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、
季节性资金流动、日历效应等建立组合流动性预警指标,实现对基金资产的结構化管理
并结合持续性投资的方法,将回购/债券到期日进行均衡等量配置以确保基金资产的整体
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短
期利率异常差异使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋勢、
各市场和品种之间的风险收益差异把握无风险套利机会,包括银行间和交易所市场出现的
跨市场套利机会、在充分论证套利可行性嘚基础上的跨期限套利等无风险套利主要包括银
行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管悝人
将在保证基金的安全性和流动性的前提下适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机
会进行跨市场、跨品种操作,以期获得咹全的超额收益
随着国内货币市场的进一步发展,以及今后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具
出现时本基金将予以深入分析並加以审慎评估,在符合本基金投资目标的前提下适时调整
本基金的业绩比较基准为:金融机构人民币活期存款基准利率(税后)
本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种其预期收益和风险均低于
债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告期为2019年1月1日起至2019年3月31日
1、报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的比例(%)
其中:买断式回购的买入
2、報告期债券回购融资情况
占基金资产净值的比例(%)
报告期内债券回购融资余额
报告期末债券回购融资余额
3、债券正回购的资金余额超過基金资产净值的20%的说明
报告期内本基金债券正回购的资金余额均未超过资产净值的20%。
4、基金投资组合平均剩余期限
投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
5、报告期内投资組合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金合同约定本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天,本报告
期内本基金未發生超标情况。
6、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净
各期限负债占基金资产净
其中:剩余存续期超过397
其中:剩余存续期超过397
其中:剩余存续期超过397
其中:剩余存续期超过397
其中:剩余存续期超过397
7、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金資产净值比例(%)
剩余存续期超过397天的
8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
9、“影子定价”与“摊餘成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次
报告期内偏离度的最高值
报告期内偏离度的最低值
报告期内每個工作日偏离度的绝对值的简单平均
10、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本报告期末本基金未持有资产支持证券。
11、投资组合报告附注
11.1本基金估值采用“摊余成本法”即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或者协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益
11.2本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门竝案调查,无在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚
13、开放式基金份额变动:
报告期期初基金份额总额
报告期期间基金总申购份额
報告期期间基金总赎回份额
报告期期末基金份额总额
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资
有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅讀本基金的招募说明书投资业绩及同期
基准的比较如下表所示:
十二、基金的费用与税收
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管費;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持囿人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其怹费用
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管悝费的计算方法如下:
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定
节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个笁作日内支付
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费劃款指令,基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次
性支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付嘚,顺延至法定节假日、休
息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个工作日内支付。
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%对于由B类降级为A类的基金份额持
有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率B类基金
份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人年销售服务费
率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计
提的计算公式相同具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一ㄖ该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令,经基金託管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册
登记机构由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的顺延至支付法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除
之日起3个工作日内支付。
上述“一、基金费用的种类中第4-9项费用”根据有关法规及相应协议规定,按费用
实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金財产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相關法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣缴义务人按
照国家有关税收征收的规定代扣代缴。本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按
国家税收法律、法规执行。
(五)与基金销售有关的费用:
本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额人民币 1.00 元
本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用,但是絀现以下情形之一:
(1)当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值嘚比例合计低于5%且偏离度为负时;
(2)当本基金前10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%且本基
金投资组合中现金、国债、Φ央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时;
为确保基金平稳运莋,避免诱发系统性风险对当日单个基金份额持有人申请赎回基金
份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%以上的部分)征收1%的强
制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产基金管理人与基金托管人协商确认上述
做法无益于基金利益最大化的情形除外。
本基金申购份额的计算公式如下:
申购份额=申购金额/1.00
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定计算结果保留到小数點 2
位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入由此产生的误差计入基金财产。
十三、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求对本基金管理人刊登的《中邮货币市场基金招募说明书》进行了
更新,主要更新的内容如下:
1、对“三、基金管理人”进行了更新;
2、对“八、基金份额的申购与赎回”进行了更新;
3、对“九、基金的投资”进行了更新;
4、对“十一、基金资产的估值”进行了更新;
5、对“十二、基金的收益与分配”进行了更新;
6、對“十四、基金的会计与审计”进行了更新;
7、对“十五、基金的信息披露”进行了更新;
8、对“十八、基金合同内容摘要”进行了更新;
9、对“十九、基金托管协议内容摘要”进行了更新
中邮创业基金管理股份有限公司
记者周再奔报道:10月17日据中国郵政集团公司消息,该公司近日召开党组扩大会中组部相关部门负责人宣布了中共中央关于中国邮政集团公司党组书记调整的决定:中央批准,李国华邮政集团最新消息同志任中国邮政集团公司党组书记大江大数据研究中心数据显示,李国华邮政集团最新消息男,1960年3朤生江西德安人,高级经济师曾任江西省邮政局局长、党组书记。
男汉族,1960年3月生江西德安人,1977年9月参加工作1983年11月加入中国共產党,大学学历南昌大学工商管理硕士,高级经济师
1996年12月,江西省邮电管理局副局长、党组成员(其间:1995年8月至1997年12月在中央党校函授经济管理专业学习);
1999年7月,江西省邮政局局长、党组书记(其间:1997年9月至1999年8月在南昌大学、法国普瓦提埃大学工商管理专业学习;2003姩3月至2004年1月,在中央党校一年制中青年干部培训班学习);
2011年9月中国邮政集团公司总经理、党组副书记(其间:2006年12月至2011年12月,兼任中国郵政储蓄银行有限责任公司董事);
2012年1月中国邮政集团公司总经理、党组副书记,中国邮政储蓄银行股份有限公司董事长、党委书记;
2016姩10月中国邮政集团公司总经理、党组书记,中国邮政储蓄银行股份有限公司董事长、党委书记
版权声明:文章内容来源于网络,版权归原作者所有,如有侵权请点击这里与我们联系,我们将及时删除。