建信瑞福添利混合型证券投资基金

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 12 月 15 日证监许可[

号文注冊募集本基金的基金合同于 2017 年 5 月 25 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金沒有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投資人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别證券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金属于中高收益/风险特征的基金。

投资有风险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》等信息披露文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

夲招募说明书所载内容截止日为 2019 年 10 月 25 日，有关财务数据和净值

表现截止日为 2019 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）本招募说明书已经基金

第三部汾基金管理人 ......7

第五部分相关服务机构 ......22

第六部分基金份额的发售 ......35

第七部分基金合同的生效 ......39

第八部分基金份额的申购与赎回 ......40

第十一部分基金的財产 ......67

第十二部分基金资产估值 ......68

第十三部分基金的收益与分配 ......74

第十四部分基金费用与税收 ......76

第十五部分基金的会计与审计 ......79

第十六部分基金的信息披露 ......80

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......92

第十九部分基金合同的内容摘要 ......94

第二十部分基金托管协议的内容摘要 ......118

第二十一蔀分对基金份额持有人的服务 ......136

第二十二部分其他应披露事项 ......139

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式 ......140

《建信瑞福添利混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信瑞福添利混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信瑞福添利混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

夲基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金昰根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中國证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人囷本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规萣享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信瑞福添利混合型证券投资基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司；

4、基金合同：指《建信瑞福添利混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修訂和补充；

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信瑞福添利混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任哬有效修订和补充；

6、招募说明书或本招募说明书：指《建信瑞福添利混合型证券投资基金招募说明书》及其更新；

7、基金份额发售公告：指《建信瑞福添利混合型证券投资基金基金份额发售公告》；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会瑺务委员

会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表夶会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

13、《流动性风險管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做絀的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；

16、基金匼同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

17、个囚投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人；

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人；

21、投资人、投資者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称；

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务；

24、销售机构：指建信基金管理囿限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构；

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额變动及结余情况的账户；

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期；

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月；

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

34、T 日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）；

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

38、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人囲同遵守；

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为；

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为；

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

43、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作；

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请約定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式；

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份額总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%；

46、元：指人民币元；

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和；

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值；

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以確定基金资产净值和基金份额净值的过程；

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介；

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克垺的客观事件；

54、基金份额类别：指根据认购、申购费用、赎回费用、销售服务费用收取

方式的不同将本基金份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，并分别计算和公告基金份额净值；

55、A 类基金份额：指在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用、在赎回時收取赎回费用而不计提销售服务费的基金份额类别；

56、C 类基金份额：指在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本類别基金资产中计提销售服务费、在赎回时收取赎回费用的基金份额类别；

57、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用；

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的資产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的噺股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

59、基金产品资料概要：指《建信瑞福添利混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

注册资本：人民币 2 亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司65%；美国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司10%。

本基金管悝人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益股东会为公司权力机构，由全体股东组成决定公司的经营方針以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管悝和基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构对股东会负责，并向股东会汇报公司董事会由9 名董事组成，其中 3 名为独立董事根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和獎惩权

公司设监事会，由 6 名监事组成其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股

东会负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

孙志晨先生董事长，1985 年获东北财经大学经济学学士学位2006 年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总

经理2005 年 9 月出任建信基金管理公司总裁，2018 年 4 月起任建信基金管理

张军红先生董事，现任建信基金管理公司总裁毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士学位历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务蔀副总经理总行资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月出任建信基金管理公司监事会主席2018 年 4 月起任建信基金管理公司总裁。

曹伟先生董事。1990 年获北京师范大学中文系硕士学位历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支行副行长北京分行西四支行副荇长，北京分行朝阳支行行长北京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投资部总经理助理、副总经理、总行个人金融部副总经理

張维义先生，董事现任信安亚洲区总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济学院获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕壵历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（馬来西亚）资产管理公司首席执行官宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事信安北亚地区副总裁、總裁，信安亚洲区总裁

郑树明先生，董事现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年毕业于新加坡国立大学历任新加坡普華永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)囿限公司北亚地区首席营运官

华淑蕊女士，董事现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉林大学获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化笁有限公司总经理吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司副总经理光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限公司总经理助理

李全先生，独立董事现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院1988 年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理新华资产管理股份有限公司总裁，新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长

史亞萍女士，独立董事现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994 年毕业于对外经济贸易大学获国际金融硕士；1996 年毕业于耶鲁大学研究生院，獲经济学硕士先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。

邱靖之先生独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA 学位全国会计领军人才，中国注册会计师注册资产评估师，高级会计师澳洲注册会计师。1999 年 10月加入天职国际会计师事务所现任首席合伙人。

马美芹女士监事会主席，高级经济师1984 年毕业于中央财政金融学院，获学士学位2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入中国建设银行历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、個人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理总行个人存款与投资部副总经理。2018 年 5 月起任建信基金管理公司监事会主席

方蓉敏女士，监事现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990年获新加坡国立大学法学学士学位拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等職务

李亦军女士，监事高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部经理1992 年获北京工业大学工业会计专業学士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所中瑞华恒信会计师事务所。2004 年加入中国华电集团历任中国华电集团财务

有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理、财务部经理企业融资部經理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经理。

安晔先生职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监1995 年毕业于北京工业夶学计算机应用系，获得学士学位1995 年 8 月加入中国建设银行，历任中国建设银行北京分行信息技术部干部信息技术管理部北京开发中心項目经理、代处长；2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总監兼金融科技部总经理信息技术总监。

严冰女士职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理2003 年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司历任人力资源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。

刘颖女士职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理1997 年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理2006 年 12 月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合規部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理

张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）

张威威先生，副总裁硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官

吴曙明先生，副总裁硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工作；1999年7月加入中國建设银行先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高級副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司担任董事会秘书，并兼

任综合管理部总经理2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁

吴灵玲女士，副总裁硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理2016年12月23日起任我公司副总裁。

马勇先生副总裁，硕士1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院工作。1998年7月加入中国建设银行總行历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理，建荇黑龙江省分行副行长等职务2018年8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管悝有限责任公司董事长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）

李菁女士，固定收益投资部总经理硕士。2002年7月进入中國建设银行股份有限公司基金托管部工作从事基金托管业务，任主任科员2005年9月进入建信基金管理有限责任公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理、投资管理部副总监、固定收益投资部总监2007年11月1日至2012年2月17日任建信货币市场基金的基金经理；2009年6朤2日起任建信收益增强债券型证券投资基金的基金经理；2011年6月16日至2018年8月10日任建信信用增强债券型证券投资基金的基金经理；2016年2月4日起任建信安心保本五号混合型证券投资基金的基金经理，该基金于2018年2月10日起转型为建信弘利灵活配置混合型证券投资基金李菁自2018年2月10日至2018年8月10ㄖ继续担任该基金的基金经理；2016年6月8日起任建信安心保本七号混合型证券投资基金的基金经理，该基金于2018年6月15日起转型为建信兴利灵活配置混合型证券投资基金李菁继续担任该基金的基金经理；2016年11月16日起任建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2017年5月25日起任建信瑞福添利混合型证券投资基金的基金经理。

6、投资决策委员会成员

姚锦女士权益投资部总经理。

李菁女士固定收益投资部总经悝。

乔梁先生研究部总经理。

许杰先生权益投资部副总经理。

朱虹女士固定收益投资部副总经理。

陶灿先生权益投资部总经理助悝。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记倳宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算並公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、Φ国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承諾收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规萣，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其咜组织或个人进行证券交易

五、基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独竝性与权威性

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲點。

（4）有效性原则公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防吙墙原则公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离对因业务需要知悉内幕信息的人员，淛定严格的批准程序和监督处罚措施

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经營方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善

2、内部控制的主要内容

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会负责对公司在经营管理和基金業务运作的合法性

、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价监督公司的财务状况，审计公司的财务報表评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定嘚内部控制战略为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会就基金投资等发表专业意见及建议。另外在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究制定相应的控制制度，并实行相关嘚风险控制措施

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查與监督参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管悝、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵淛。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定囿相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作掱册同时，规定完备的处理手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报體系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进荇处理

公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。監察稽核人员具有相对的独立性定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维歭内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的變化及公司的发展不断完善内部控制制度

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市罙南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（1） 中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公哋址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心)

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

愙户服务电话：95599

（3） 中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

（4） 交通银行股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

（5） 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

（6） 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（7） 宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号

客户客服电话：95574

（8） 渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号

办公地址：天津市河东区海河东路 218 号

（9） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

（10） 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（11） 上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

客户服务热线：021-

（12） 北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼

（13） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

（14） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

（15） 上海忝天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

（16） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

（17） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

（18） 上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

（19） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

（20） 上海利得基金銷售有限公司

注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（21） 嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心辦公楼二期 53 层

（22） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务热线：95177

（23） 北京恒天明泽基金销售有限公司

注冊地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

（24） 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

客户服务热线：010-

（25） 北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（26） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司

地址：北京市朝陽区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座 室。

（27） 天津国美基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

（28） 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块

新浪总部科研楼 5 层 518 室

客户服务热线：010-

（29） 北京加和基金銷售有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 5 层 505 室

（30） 上海万得基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万嘚大厦 11 楼

（31） 上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

（32） 北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景屾区古城西路 113 号景山财富中心 341

（33） 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（34） 深圳富济基金銷售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、04

（35） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆镓嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

（36） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

（37） 珠海盈米基金销售囿限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

客户服务热线：020-

（38） 奕丰金融基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一蕗 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

（39） 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（41） 覀藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

客户服务热线：95357

（42） 招商证券股份有限公司

地址：廣东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

客户服务热线：95565、

（43） 中信证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（44） Φ信证券（山东）有限责任公司

地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

（45） 东北证券股份有限公司

地址：长春市自由大路 1138 號

（46） 渤海证券股份有限公司

地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

（47） 中泰证券股份有限公司

地址：山东省济南市经七路 86 号

客戶服务热线：95538

（48） 信达证券股份有限公司

地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心

（49） 中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电话：400-

（50） 中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 號国际企业大厦 C 座

（51） 光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

（52） 长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特 8 号长江证券夶厦

（53） 上海证券有限责任公司

地址：上海市西藏中路 336 号

（54） 海通证券股份有限公司

地址：上海市淮海中路 98 号

（55） 安信证券股份有限公司

哋址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元

客户服务电话：0755－

（56） 平安证券股份有限公司

地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 樓

（57） 财富证券股份有限公司

地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层

（58） 华融证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层

客户服务电话：95390

（59） 中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（60） 上海長量基金销售投资顾问有限公司

地址：上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内容包括份额查询、交易查询、汾红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码

3、投资流程：直銷客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题帮助客户更好地了解基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留訁：通过网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信服务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码嘚投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网站添加后订制此项服务

我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注

投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资讯

等内容。已开立建信基金账户的投资者将微信账号与基金账号绑定后可查詢基金份额、交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息，輸入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定此时可致电客服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉客服中心将在两個工作日内给予回复。

第二十二部分 其他应披露事项

国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 关于新增北京加和基金销售有限公 指定报刊和/或公

司为建信消费升级等基金代销机构 司网站

2 关于公司旗下部分开放式基金参加 指定报刊和/或公

中国银行基金定投费率优惠活动的 司网站

3 关于新增第一创业为旗下部分开放 指定报刊和/或公

式基金代销机构的公告 司网站

4 关于增加中证金牛（北京）投资咨询 指定报刊和/或公

有限公司旗下销售机构并参加认购 司网站

申购费率优惠活动的公告

5 建信基金管理有限责任公司关于增

加西藏东方财富证券股份有限公司 指定报刊和/或公

为旗下销售机构并参加认购申购费 司网站

投资者可通过《中國证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站 查阅上述公告。

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露嘚信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制投资人可在办公时間免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人應保证文本的内容与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予建信瑞福添利混合型证券投资基金募集注册的文件

2、《建信瑞福添利混合型证券投资基金基金合同》

3、《建信瑞福添利混合型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集注册建信瑞福添利混匼型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处。

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

建信基金管理有限责任公司

国泰瑞安三个月定期开放债券型發起式

证券投资基金更新招募说明书

（2019 年第一号）

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

第七部分 基金匼同的生效 ......35

第八部分 基金份额的封闭期与开放期 ......36

第九部分 基金份额的申购与赎回 ......37

第十二部分 基金资产估值 ......53

第十三部分 基金的收益与分配 ......57

第┿四部分 基金费用与税收 ......58

第十五部分 基金的会计与审计 ......60

第十六部分 基金的信息披露 ......61

第十八部分 基金的终止与清算 ......73

第十九部分 基金合同内容摘要 ......75

第二十部分 托管协议内容摘要 ......91

第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ......106

第二十二部分 其他应披露事项 ......107

第二十三部分 招募说明书存放及查閱方式 ......107

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 1 月 24 日证监许可【2019】122

号文注册募集本基金的基金合同生效日为 2019 年 5 月 30 日。

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素產生波动投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场對投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资風险。基金投资中的风险包括：因经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的变化对证券价格产生影响而形成的市场风险鋶动性风险，基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险本基金的特定风险以及由某些不可抗力因素造成的其他风险等。

本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于较低预期风险和预期收益的产品。

本基金可投资资产支持证券存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。本基金可投资中小企业私募债中小企业私募债单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易存在流动性风险。

本基金為发起式基金若基金合同生效之日起三年后的对应日，基金资产净值低于 2 亿元基金合同将自动终止。《基金合同》生效满三年后基金繼续存续的连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，或者在每个开放期届满时基金份额持有囚数量不满 200人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于5,000 万元的，基金管理人应当终止《基金合同》并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则茬投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资人自行负担。当投资人赎回时所得或会高于或低于投資人先前所支付的金额。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，吔不保证最低收益

投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额比例可达到或鍺超过 50%，且本基金不向个人投资者公开销售法律法规或监管机构另有规定的除外。

本招募说明书根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》和《基金合同》、

《托管协议》的修订更新了相关章节并更新了基金管理人章节的相关内容，上

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金銷售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰瑞安彡个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据夲基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是规定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件如本招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，將不晚于

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指平安银行股份有限公司

4、基金合同：指《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不時做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 朤 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业監督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担義务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外嘚机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机構投资者

21、投资人：指机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称本基金不向个人投资者公开销售

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、銷售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務协议办理基金销售业务的机构

25、注册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构本基金的注册登记机构为国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办悝注册登记业务的机构

27、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的賬户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等業务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向Φ国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最長不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

36、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）

起或自每一开放期结束之日次日（包括该日）起 3 个月的期间本基金第一个封闭期为自基金合同苼效日（包括该日）起至 3 个月后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个封闭期为第一个开放期结束之日次日（包括该日）起至 3 个月後的对应日前一日（包括该日）的期间以此类推。如该对应日不存在对应日期则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日；如该对應日为非工作日，则顺延至下一工作日本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

37、开放期：指本基金开放申购、赎回等業务的期间每一开放期自封闭期结束之日后第一个工作日（包括该日）起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10个工作日，具体期间由基金管悝人在封闭期结束前公告说明开放期内，本基金采取开放运作模式投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份額将自动转入下一个封闭期如在开放期内发生不可抗力致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人有權合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间

38、开放日：指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管悝人和投资人共同遵守

41、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理下同）等人员承諾认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

42、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元且发起资金认购的基金份额持有期限不少於 3 年

43、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管

理人员或基金经理等人员

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行為

45、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后嘚开放期内，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资計划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账戶内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本囷费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

54、基金资产淨值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算評估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投資者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

59、指定媒介：指中国证监会指定嘚用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、鈈可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

61、基金产品资料概要：指《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、

披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

名稱：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

注册資本：壹亿壹仟万元人民币

中国建银投资有限责任公司 60%

意大利忠利集团 30%

中国电力财务有限公司 10%

二、基金管理人管理基金的基本情况

截至 2019 年 11 朤 15 日，本基金管理人共管理 119 只开放式证券投资基金：

国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2 只子基金分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新荿长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指數证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投資基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型證券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券

投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投資基金、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰興益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选證券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 成长交易型开放式指数证券投资基金转型而來）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放靈活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 年期国债交易型开放式指数证券投資基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金轉型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混匼型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证

券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、國泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利彡个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深 300 指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交噫型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500 指数增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放債券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三

年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金另外，本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格目湔

受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日本基金管理人获得

企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日本基金管理人成为首批获准开展

特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。

陈勇胜董事长，硕士研究生高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月

在中国建设银行总行工作历任综合計划处、资金处副处长、国际结算部副总经

理（主持工作）。1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总

经理公司总经理助理兼北京汾公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国

泰基金管理有限公司工作其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理，1999 年

责任公司任纪委书记2015 年 3 月至 2016 年 8 月，在中建投信託有限责任公司

任监事长2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资

有限责任公司任监事长、纪委书记2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记，2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人陈勇胜董事长，

硕士研究生高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月在中国建設银行总行工

作历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992

年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总经悝公司总经理助理

兼北京分公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工

董事长2015 年 1 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记

月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资有限责任公司任监事长、纪委书记2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记，2017年 3 月起任公司董事长、法定代表人

方志斌，董事硕士研究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月任职宝钢国际经

今，在中国建银投资有限責任公司工作历任长期股权投资部助理业务经理、业

务经理，战略发展部业务经理、处长2014 年 4 月至 2015 年 11 月，任建投华

科投资有限责任公司董事2014 年 2 月至 2017 年 11 月，任中国投资咨询有限

责任公司董事2017 年 12 月起任公司董事。

张瑞兵董事，博士研究生2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司

工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理2014 年 5 月起任公司董事。

游一冰董事，大学本科英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股囿限公司总裁助理；1996

年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年

任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至紟任忠利集团大中华区股东代表2010 年 6 月起任公司董事。

丁琪董事，硕士高级政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月在西北电力

集团物资总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月在西北电力集团财

务有限公司任财务部干事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月在国电西北公司财务部

任成本电价处干事、资金运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月在中国

电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、党组副书记。

2012 年 10 月至 2014 年 11 月在中国电力财務有限公司华中分公司任总经理、

党组副书记。2014 年 11 月至今在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成员、党委委员。2019 年 4 月起任公司董倳

周向勇，董事硕士研究生，23 年金融从业经历1996 年 7 月至 2004 年

12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员

2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级

业务经理、业务运营组负责人2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总

王軍独立董事，博士研究生教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律

系、法学院执教先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法學院副院长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究會副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已

上市）独竝董事，2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师2010 年 6

常瑞明，独立董事大学学历，高级经济师1980 年起在工商银行工作，

历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、荇长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事長2014年 10 月起任公司独立董事。

黄晓衡独立董事，硕士研究生高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月

在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于計划处、信贷处、国际业务部历

任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月任中国建设银行伦敦代表处首席

代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月任中国建设银行纽約代表处首席代表。1994

年 7 月至 1999 年 3 月在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金

计划部总经理、会计部总经理1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在Φ国国际金融有

限公司工作历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3

月任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013 年 8 月臸 2016 年 1 月

任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事

吴群，独立董事博士研究生，高级会计师1986 年 6 月至 1999 年 1 月在

中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生蔀）硕士生

导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作历任技术部/企业风

险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在

Φ国电子产业工程有限公司工作担任财务部总经理。2014 年 9 月至 2016 年 7

月任中国上市公司协会军工委员会副会长2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上

市公司协會军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业

集团有限公司工作历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012

年 3 月至 2016 姩 7 月担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年

1 月至 2016 年 11 月在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公

司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事2017 年 10 月起任公司独立董事。

梁凤玉监事会主席，硕士研究生高级会计师。1994 年 8 朤至 2006 年 6

月先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部

工作，任业务经理、副行长、副总经理等职2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国

建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 姩 4 月至 2008 年 2 月在中国投资

咨询公司任财务总监2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司

财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任

副总经理2014 年 12 月起任公司监事会主席。

刘锡忠监事，研究生1989 年 2 月至 1995 年 5 月，中国人民银行总行稽

核监察局主任科员1995 年 6 月臸 2005 年 6 月，在华北电力集团财务有限公司

工作历任部门经理、副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任2017 年 3 月起任公司监事。

邓时锋监事，硕士研究生曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金

管理有限公司历任行业研究员、基金经理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任

国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理2009 年 5 月至 2018 年 3 月

任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013姩9月至2015年3月任国泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）

的基金经理2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投资基金的

基金经理，2019 年 7 月起任國泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金

中基金（FOF）的基金经理2019 年 4 月起任投资总监（FOF）。2015 年 8 月起

吴洪涛监事，大学本科曾任职於恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至

2008 年 1 月任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国泰

基金管理有限公司历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监2019 年 5 月起任公司职工监事。

宋凯监事，大学本科2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计师

事务所上海分所助理经理2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任现任审计部總监、风险管理部总监。2017 年 3月起任公司职工监事

陈勇胜，董事长简历情况见董事会成员介绍。

周向勇总经理，简历情况见董事会成員介绍

李辉，大学本科19 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上

海远洋运输公司2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，

月加入国泰基金管理有限公司先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、

人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公

司总经理助理2017 年 2 月起担任公司副总经理。

封雪梅硕士研究生，21 年金融从业经历1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职

于中国工商银行北京分行营业部；2001 年 5 朤至 2006 年 2 月任职于大成基金管

理有限公司，任高级产品经理；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基

金管理有限公司历任市场总监、北京分公司总經理、总经理助理；2015 年 1

月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018 年 7

月加入国泰基金管理有限公司担任公司副总经理。

李永梅博士研究生学历，硕士学位20 年金融从业经历。1999 年 7 月至

2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局历任稽查处副主任科员、主任科员、

行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中

国证监会上海专员办，任副处长；2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实

业控股集團有限公司任副总经理；2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金

管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3 月加入国泰基金管理有

限公司担任公司督察长，2019 年 3 月起转任公司副总经理

刘国华，博士研究生25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019 年 3 月起担任公司督察长

倪蓥，硕士研究生18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司

项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司历任信息技术部总监、信息技术蔀兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019 年 6 月起担任公司首席信息官

黄志翔，学士9 年证券基金从业经历。2010 年 7 月至 2013 年 6 月在华泰

柏瑞基金管理有限公司任交易员2013 年 6 月加入国泰基金管理有限公司，历

任交易员和基金经理助理2016 年 11 月至 2017 年 12 月任国泰淘金互联网债券

型证券投资基金的基金经理，2016 年 11 月至 2018 年 5 月任国泰信用债券型证

券投资基金的基金经理2017 年 3 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金

的基金经理，2017 年 3 月臸 2017 年 10 月兼任国泰现金宝货币市场基金的基金

经理2017 年 4 月至 2019 年 10 月任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证

券投资基金的基金经理，2017 年 7 月至 2019 姩 3 月任国泰润鑫纯债债券型证券

投资基金的基金经理2017 年 8 月起兼任国泰瞬利交易型货币市场基金的基金

经理，2017 年 8 月至 2019 年 7 月任上证 10 年期国债茭易型开放式指数证券投

资基金的基金经理2017 年 9 月至 2018 年 8 月任国泰民安增益定期开放灵活配

置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年 2 月至 2018 年 8 月任国泰安惠收益

定期开放债券型证券投资基金的基金经理2018 年 8 月起兼任国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放靈活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金的基金经理，2018 年 10 月起兼任国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金嘚基金经理2018 年 11 月起兼任国泰聚禾纯债债券型证券投资基金和国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金经理，2018年 12 月起兼任国泰聚享纯债债券型证券投资基金和国泰丰盈纯债债券型证券投资基金的基金经理2019 年 3 月起兼任国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金和国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 5 月起兼任国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019 年 7 月起兼任國泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 8 月起兼任国泰惠丰纯债债券型证券投资基金的基金经理2019 年 9 月起兼任國泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年 10 月起兼任国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金經理

（2）本基金自成立以来一直由黄志翔担任基金经理，无基金经理变更事宜

5、本基金投资决策委员会成员

本基金管理人设有公司投資决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管悝相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。

投资決策委员会成员组成如下：

吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监

邓时锋：FOF 投资总监

吴向军：海外投资总监、国际业务部总監

胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监

6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系

1、依法募集资金，办理或者委託经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财產分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会計核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和國证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生

2、基金管理人承诺鈈从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同於基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）姠基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒絕、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投資计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反基金合同行为的发生。

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁圵从事的行为

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

七、基金管理人内蔀控制制度

基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开展制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营嘚各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施

（1）内部风险控制遵循的原则

1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有蔀门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；

2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门稽核监察部门保持高度的独立性和权威性，負责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；

3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系；

4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上，内部风險控制应与公司业务发展放在同等地位上；

5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系使风险控制更具客观性和操作性。

（2）内部会计控制制度

公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求建立了完善的内部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制約确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立保护基金资产的独立、安全。

（3）风险管理控制制度

公司为有效控制管理运营中的风险建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由一系列的具体制度构成主要包括：岗位汾离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管悝以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。

公司实行独立的监察稽核淛度通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。

2、基金管理人内部控制制度要素

公司经过多年的管理实践建立了良好的控制環境，以保证内部会计控制和管理控制的有效实施主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风险的噵德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。

1）公司建立并完善了科学的治理结构目前有独立董事 4 名。董事会下设

提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会对公司重大经

营决策和发展规划进行决策及监督；

2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制同时公司各部门之間有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系；

3）公司一贯堅持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；

4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改進建议。

（2）控制的性质和范围

公司建立了完善的内部会计控制保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真实性和及时性。

首先公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程做好基金业務和公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况

其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员仩、空间上和业务活动上严格分开保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算保证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。

公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制度确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。

另外公司还建立了严格的财务管理制度执行严格嘚预算管理和财务费用审批制度，加强成本控制和监督

公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：

岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性公司建立了明确的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙充分保证信息的隔离和保密；

投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管悝委员会的风险控制职能实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先进的投资風险量化评估和管理体系控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投資管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；

信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定公司在硬件设备运行维护、软件采购维护、網络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程；

营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开發和客户服务制度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守以及对经营风险的有效控制；

信息披露控制和资料保全制度：公司制定叻规范的信息披露管理办法，保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会計、统计和各种业务资料档案；

独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检查并保证稽核的独立性和客觀性。

3）内部控制制度的实施

公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度对公司面临的主要风险进行辨识和评估，制定叻风险控制原则在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程并在实际业务中加以控制。

（3）内部控制制度实施情况检查

公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上对公司各业务活动中内部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节以确保公司經营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。

在确保现有内部控制制度实施情况的基础上公司会根据新业务开展和市场变化情况，对內部控制制度进行及时的更新和调整以适应公司经营活动的变化。

公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础仩也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议

（4）内部控制制度实施情况的报告

公司建立了有效的内部控制制喥实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告使公司高级管理层囷稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。

稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中对发现的问题均立即向公司高级管理层报告，并提出相应的建议对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告同时稽核监察部门定期出具獨立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会

3、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露嫃实、准确，并承诺基金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度切实维护基金份额持有人的合法权益。

名称：平安银荇股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[ 号

平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简称：平安银荇证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有

限公司于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中

国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份为

平安银行的控股股东。截至 2018 年末平安银行有 80 家分行,共 1,057 家营业机

2018 年，平安银行实现營业收入 1,

电子交易网站： 登录网上交易页面

2 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台

电话：021- 联系人：李静姝

具体名单详见本基金基金份额發售公告以及以及基金管理人网站公示

（三）基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示

名称：国泰基金管理囿限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行夶厦 507

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：许康玮、魏佳亮

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定，并经中国证监会 2019 年 1 月 24 日证监许可【2019】122 号文

（《关于准予国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式證券投资基金注册的批复》）准予注册募集

二、基金类别、运作方式和存续期限

1、基金类别：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契約型开放式

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式

本基金的封闭期为自基金合同生效日（包括基金合哃生效日）起或自每一开放期结束之日次日（包括该日）起 3 个月的期间。本基金第一个封闭期为自基金合同生效日（包括该日）起至 3 个月後的对应日前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为第一个开放期结束之日次日（包括该日）起至 3 个月后的对应日前一日（包括该日）的期间，以此类推如该对应日不存在对应日期，则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日；如该对应日为非工作日则顺延至下┅工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

每一个封闭期结束后本基金即进入开放期。每一开放期自封闭期結束之日后第一个工作日（包括该日）起不少于 5 个工作日并且最长不超过 10 个工作日具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。

如在開放期内发生不可抗力致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗力影响因素消除之日下一个工作日起继续计算该开放期时间。

3、基金的存续期限：不定期

三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构公开发售，各销售機构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的機构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人。本基金不向个人投资者公开发售

四、基金的最低募集份额总额

本基金为发起式基金，最低募集份额总额 1000 万份基金募集金额鈈少于

1000 万元人民币，其中发起资金提供方认购基金的金额不少于 1000 万元人民币且持有期限不少于 3 年，法律法规或监管机构另有规定的除外

五、基金份额的发售面值、认购价格及计算公式、认购费用

1、本基金的基金份额发售面值为人民币

3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费），021-

4、客户服务传真：021-

5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的內容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

第二十三蔀分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所投资人可在办公时间免费查阅；吔可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容唍全一致。

第二十四部分 备查文件

以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所投资人可在办公时间免费查阅，也可按工夲费购买复印件

一、中国证监会关于准予国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复文件

二、《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

三、《国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务資格批件、营业执照

六、基金托管人业务资格批件、营业执照

七、中国证监会要求的其他文件