巨人网游监控不力 被指成网络诈骗洗钱工具
受害者余女士向记者展示维权网页（应要求，人物做虚化处理）351人网上被骗，赃款被不法分子转入在美国上市的著名网游企业上海巨人网络科技有限公司，变成网游点卡。受骗者向“巨人网络”讨款被拒，网上集体维权，通过微博向本报“开庭315”栏目求助。今年3月开庭的全国最大网上诈骗案，赃款也大部分流入“巨人网络”，被告人被指利用“征途”等网游洗钱——把赃款充值成游戏点卡购买游戏装备，再卖出换成人民币。记者调查发现，不法分子选中“巨人网络”，与其对游戏账户异常情况监控不力、实名注册形同虚设等问题有关。系列案件网购被骗万余元充入游戏点卡日，来自北京的余女士在淘宝购物时，被骗14000元。余女士查看交易记录确认，钱被汇到上海巨人网络科技有限公司充值游戏点卡。余女士找“巨人网络”交涉，公司称无法退钱。根据国家规定，网络游戏的注册用户名必须是实名制。但“巨人网络”的客服人员不肯向余女士透露这两个游戏账户的注册信息，理由是“涉及个人隐私”。余女士恳求客服人员冻结账户，但客服人员还是不答应——游戏账户是私人物品，没有公安机关的正式文书，我们不能封。余女士到自己所在地的派出所报案。民警收下了余女士的证据并做了笔录，但没出具立案通知书，之后也没办案结果。民警告诉她，这种网络诈骗案，往往一查几年。“拿不到警方的正式文书，我就没法冻结涉案的账户。如果真的一等几年，我被骗的钱早就被人转移走了！”余女士说。351人被骗赃款流入“巨人网络”去年10月，余女士在网上加入“巨人网络诈骗维权群”。2011年至日，集体维权者达351人，涉案总金额479万余元。受害者来自中国内地29个省、市、自治区，只有海南、西藏两地无人受骗。其中，北京受害者9人。维权负责人王先生分析说，国内应该还有相当一部分受骗者没能通过网络“找到组织”。受骗者的人数和涉案金额应该远大于现在的数字。事主都是在网络购物时被骗。网银交易记录、转账记录等显示，被骗走的钱全部流入上海巨人网络有限公司。但钱就是要不回来。其他受骗者的遭遇和余女士一样，“巨人网络”不退钱，也不肯在第一时间为受骗者冻结账户。余女士认为，“网络游戏管理暂行办法”规定，接到利害关系人通知后，网游企业应当协助核实交易合法性，对违法交易应立即采取措施终止，巨人网络公司的做法显然违规。王先生说，大家只好分别向当地警方报案，但一直没结果。“据说，今年1月，‘巨人网络’才配合警方调查，封掉了30个游戏账户。但已经晚了！”王先生说。最大网骗案也涉及“巨人网络”记者注意到，上月中旬，江苏徐州市铜山区法院开庭审理了全国最大的一起网络诈骗案。2011年，高某等人利用木马盗窃数百名网购者的网银账户资金上千万元，相当一部分赃款流向“巨人网络”，充值成游戏点卡。徐州警方介绍说，高某等人将赃款充值成游戏点卡，是为了洗钱。巨人网络的游戏点卡可用于该公司的所有网游，“征途”系列是主打产品。犯罪嫌疑人用虚拟的游戏货币买网络游戏里的“装备”，然后把“装备”卖给其他玩家，换来人民币。徐州警方明确表示，经过侦查，高某等人利用虚拟游戏货币买“装备”的数量极大，速度极快，之后又迅速全部卖出，绝对不属于正常玩家行为。由于犯罪嫌疑人在网游中注册的身份是假的，而从充值游戏点卡到卖“装备”的过程都是在游戏中进行，隐蔽性强，大大增加了警方的破案难度。记者调查起名“无此人也”实名注册成功国内网游企业众多，为何两起特大网上诈骗案，犯罪分子都把巨人网络出品的“征途”等网游当成洗钱途径？就此记者展开调查。根据文化部出台的“网络游戏管理暂行办法”，网游企业应保证用户使用有效身份证件注册，并绑定与注册信息一致的银行账户。但多名网游玩家告诉记者，网上能下载到一款名为“中国大陆身份证号码生成器”的软件，任何人都可以胡编姓名，用其生成的“有效身份证件”注册。记者随后进行试验，在网上找到一个名为“身份证号码生成器”的网页程序，填写所在地、出生日期和性别后，网页生成10个身份证号码。记者进入“巨人网络”注册页面，在“真实姓名”栏起了个4字姓名——“无此人也”，用生成的身份证号码注册，之后显示“注册成功”。在“非实名”环境下，警方只能通过上网痕迹追踪犯罪分子，难度显然比在实名制环境下追踪大得多。充值额度无上限为洗钱“创条件”网游玩家告诉记者，“巨人网游”的账户充值额度是没有上限的。记者随即以玩家身份向“巨人网游”的客服人员进行核实。客服人员承认，巨人网络公司的充值以“元”计，没有充值额度限制，如果以银行卡或支付宝充值，数字可以是相当于50的倍数的任意金额；如果用手机充值，金额为整数即可。游戏点卡充值没金额限制，客观上为犯罪分子大额洗钱创造了条件。被告人：选“巨人”因其监控不力在上月审理的全国最大网络诈骗案中，被告人高某承认，选择“巨人网游”作为洗钱媒介，是因为“这家游戏公司不好监测充值的异常”。IT工程师、网游资深玩家白先生告诉记者，网游公司发现账户异常，其实不是难事。“短时间内大笔资金进入，金额远高于正常玩家的充值额度，短期内大量买入‘装备’又大量卖出，明显有问题！”他说。不少同样运营网络游戏的企业如网易公司，就具备自动识别诈骗订单、自动冻结异常游戏账户的功能。白先生认为，巨人网络公司有出品“征途”等优秀网游的实力，监控账户异常情况应该不存在技术障碍。“根本不用人工监测，几行程序代码就解决问题了！”他说。受骗者余女士表示，“全国最大网络诈骗案”发生在2011年，巨人网络公司如果有社会责任感的话，至少应该在案发后提升监管意识。“但它没有，仍然放任漏洞的存在，导致其他骗子再次把‘巨人网游’当成洗钱工具。”余女士说。企业回应上亿个游戏账号监控太困难日前，记者多次联系巨人网络公司要求采访，但前台人员均告知“不提供员工姓名就不能转接电话”。记者间接找到“巨人网络”日前发出的一份声明。该公司称，犯罪分子的行为扰乱了游戏的价格体系，公司也是受害者。其辩解称，“面对上亿个游戏账号，每天十万笔以上的玩家汇款，给我们识别黑客控制或盗取游戏账号、识别黑客控制用户电脑进行汇款带来巨大困难。”据了解，著名企业家史玉柱是巨人网络公司创建者，网游是在“脑白金”、“黄金搭档”之后的主要利润点。4月9日，史玉柱宣布辞职。专家说法立法有空白网游洗钱待规范知名IT法律专家赵占领表示，从本案可以看出，网络游戏已经成为洗钱新途径。“国家应该尽快出台相关法规，要求网游企业对游戏账户的充值行为进行可疑性筛查。网上诈骗后洗钱只是‘初级阶段’，但如果不干预，巨贪、大型犯罪团伙甚至恐怖组织都可能把网游当成洗钱途径。”他说。在反洗钱方面，我国先后出台了反洗钱法和非金融机构支付服务管理办法。根据规定，金融机构和第三方支付企业均应建立监控制度，客户单笔交易或一定期限内的累计交易超过规定金额或有可疑情况的，应向反洗钱信息中心、公安机关或央行报告。而在网游行业，目前国家还未出台法规要求其在反洗钱方面尽相关义务。赵占领认为，巨人网络公司的种种不作为，根源正在于此。赵占领表示，目前网游企业所谓的实名制，还处于“应付”阶段，没达到银行、支付宝等“实名认证”的状态，“亟待改进”。“只有注册信息能和公安机关的信息库联网核实，才能实现真正的实名制。犯罪发生后才便于警方锁定嫌疑人。”他说。同时，他建议有关部门对网游充值进行额度限制，不给骗子留下大额洗钱的条件。●国外情况据英国媒体报道，俄罗斯黑帮和哥伦比亚毒枭都在利用著名网游“魔兽世界”洗钱。他们将赃款换成游戏币，其他国家的同伙将游戏币换成美元。近年来，澳大利亚、韩国警方也先后发现了类似事件。
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Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved&　　洗钱离老百姓很远吗?答案是否定的。尤其是在当前网络时代，在大家尽情享受网络时代快捷、高效的同时，通过诈骗、非法集资等手段精心编织的网络洗钱陷阱也随之而来。
　　【案例】
　　&我也用过网游的虚拟货币为自己在游戏中买装备，没想到这竟然可以被犯罪分子用来洗钱!&2014年，在聊城大学反洗钱宣传活动的现场，听了工作人员的讲解后，一位大学生表示，没想到网络洗钱离自己的生活也是这么近。
　　人行聊城市中心支行相关负责人表示，目前网络洗钱的主要方式有网络银行、电子货币、网络赌场、网络保险等，其他诸如设立在线空头销售公司，或者通过网上拍卖，也可以达到洗钱的目的。普通市民稍一不慎，就会上当受骗，甚至沦为网络洗钱的帮凶，给自己带来巨大的风险。
　　&较之传统洗钱模式，网络为犯罪分子的洗钱活动带来了更大的便利&，该负责人介绍说，网络洗钱活动集团化性质明显，且几乎是零成本运作，利润极高，而交易与货币则具有一定虚拟性，资金流向复杂，一旦完成洗钱活动就不易追查。与此同时，因为网络实名制度还未成熟，这也大大降低了洗钱者的风险。此外，网络还为跨国性洗钱提供了更便利的条件，这些都让很多犯罪分子对网络洗钱趋之若鹜。
　　【警示】
　　如何远离网络洗钱陷阱?如何避免自己成为洗钱的工具?人行聊城市中心支行相关负责人表示，应做到以下几点：
　　市民从事金融活动首先需要选择正规的金融机构，这样才能维护自己身份资料和交易信息的安全，合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。金融消费者切忌为了贪图高息或便利而在违规经营的单位办理业务。
　　同时，要注意保护自己的身份资料和账户信息，不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾，这些都有可能让你成为他人洗钱活动的&替罪羊&，使你蒙受不必要的风险和损失。该负责人表示，金融账户、银行卡和U盾不仅是消费者进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用金融消费者的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对消费者权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
　　也不要用自己的账户替他人取现，通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
　　此外，对网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。记者 吕晓磊
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网游是如何成为洗钱工具的
&网络的发展是极大的丰富了我们的生活，可是在丰富我们生活的同时，却给很多投机倒把之人带来了财富。如网络的虚拟货币成为真实货币，不法之人的手段便是网络游戏这一平台。这一手段具有极大的隐秘性，不易被人察觉，他们在其中团伙作案，分赃分利，让人真是深恶痛绝，然而，沉迷于游戏的少年却看不穿那些人的阴谋，认为批评他们的解释不懂游戏的人，想来也是挺可笑的一件事！巨人游戏的那篇新闻我看了，怎么把玩家的虚拟货币变成现实货币其实是个不太难的技术手段，而对于网游平台来说，全额宝类产品最大的风险在于有可能沦为玩家的洗钱手段。先来看一下洗钱的基本步骤：1、需要有两个相互配合的身份A和B，A是手中握有大量黑钱的身份，B是配合A的身份2、A选定一款商品，以极高的价格出售，B用黑钱来买3、此时A手中的黑钱变成了来路合法的白钱。由于网游平台的特性，使得网游平台比起支付平台来更加适合洗钱。首先，很难确定被用来洗钱商品的价值。如果是在支付平台上，一款商品是很容易估计出确切价值的，比如一款价值5000元的电脑被人用5000万买走，这样明显不合理。但是在游戏中则不同，游戏道具定价十分主观，对于不玩游戏的人来说分文不值，对于游戏重度玩家则价值连城。这样，洗钱的用户完全可以将一款游戏道具制定天价，然后以“你不懂游戏”掩盖洗钱的本质。
&由于虚拟货币和真是货币存在很在的区别，且在网络平台中，虚拟货币的价值到底等于多少真实货币的数额，我们不得而知。所以，要打击这类洗钱行为，是很难找出洗钱人的。洗钱人采取变换身份等手段，再加上人们以不懂游戏作为语塞你的借口，所以要查出此案，根本无从下手。运营商都是极其聪明的，他们采取障眼法，如自己与高端玩家私下兑换或者找第三家提供兑换服务来谋取利益，具体演示方法如下。其次，由于在游戏平台上的支付手段不是现实货币而是虚拟货币，对于游戏不熟悉的人来说，很难确切的估计具体的金额。比如创享派发行了一种虚拟货币叫创享币，那么1万创享币到底值多少钱呢?可能值1分钱，也可能值1000万。这一条和上一条结合起来，可以轻易的掩盖洗钱的金额。最后，很难确定洗钱人的真实身份。尽管很多网游要求用身份证注册账号，但是由于这一政策对游戏运营商并没有什么实际的好处(甚至还有坏处)，所以游戏运营商大多也没有认真执行。洗钱的玩家可以经常变换身份进行操作，根本无从查证。由于以上的特点，网游成为洗钱的极好工具。但是网游平台也有一个弊端，就是虚拟币不能转化为真实货币。由于网游公司的盈利模式，当玩家将真实货币兑换成虚拟货币后，这部分真实货币就成为网游运营商的收入;如果玩家又要将虚拟货币兑换为真实货币，实际上是在减少运营上的收入，因此大部分游戏运营商并不允许玩家兑换。但实际上这只是障眼法，绕过这个障碍有很多办法。
&办法1：运营商可以私下与高端玩家单独兑换。尽管游戏中并没有针对普通玩家的兑换入口，但是对于那些每次充值几十万甚至上百万的高端玩家，运营商也可以私下允许他们兑换。这对于双方的来说也是各有所需：高端玩家通过网游平台把钱洗白，运营商通过收手续费的方式获得盈利，对于双方来说，游戏不过是个幌子。因此某些网游质量很差却依然有存活的空间。办法2：运营商不直接参与兑换，但某些第三方提供兑换服务。即使运营商完全不参与兑换的过程，第三方依然可以提供这种服务。具体方法是某大额用户A手中有巨额虚拟货币，急需兑换为现金，第三方以较低价格予以兑换(例如官方规定1元钱可以买100个虚拟币，那么第三方以100个虚拟币换0.6元作为对价)，然后第三方在以较高价格(比如0.8元对100个虚拟币)卖给那些需要虚拟币的玩家。这样大额用户实现了兑换，第三方实现了盈利，小额用户实现了以低价格购买虚拟货币。那么是不是运营商就亏损了呢?不是的，其实运营商也很高兴。因为在整个兑换过程中，运营商都没有资金损失，第三方赚到的钱和小额用户节省的钱并不是来自运营商的损失，而是来自大额用户的损失，这个损失可以看做是大额用户的变现成本。但是大额用户的虚拟货币换手到小额用户对于运营商是有利的，因为大额用户持有大额虚拟币的目的在于兑换而不是将虚拟币消费掉，对于运营商而言，就总有一笔“虚拟币库存”清除不掉，而小额用户持有虚拟币的主要目的就是为了在游戏中消费，这样虚拟币库存就消除掉了。这就形成了一个运营商、大额用户、第三方、小额用户四方皆大欢喜的局面。全额宝无疑为洗钱用户提供了更方便、更隐蔽的提现手段。大额用户完全可以把巨额虚拟币转入全额宝，无论盈亏，在需要的时候提出来就可以变现，完成洗钱的最终一步，甚至连变现成本都省掉了。
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