点击联系发帖人原标题：鲜活实录| 这场合再大銀行一年才轮一次，看农行到底发布了啥
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2016年第50场银行业例行新闻发布会（总第73场）
农业銀行推进业务经营绿色转型
王纬中国农业银行副行长
张军洲中国农业银行公司与投行业务部总经理
朱科帮中国农业银行信用管理部总经理
各位亲爱的记者朋友，欢迎大家来到第73场银行业例行新闻发布会今天的发布机构是中国农业银行，主题是“农业银行推进业务经营绿色轉型打造绿色信贷领军银行”，很荣幸今天请到农行副行长王纬先生农行公司与投行业务部长张军洲先生，农业银行信用管理部总经悝朱科帮先生下面请王行长给我们介绍相关情况。谢谢
非常感谢主持人对我们的介绍，各位新闻界的朋友大家下午好！很高兴来参加银行业例行的新闻发布会，今天我们发布的主题是“农业银行推进业务经营绿色转型、打造绿色信贷领军银行”
随着人民银行财政部、银监会等七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》，以及G20杭州峰会首次将绿色金融纳入议题讨论绿色金融已经成为全球金融业关心的热点话题。发展绿色金融不仅是绿色产业发展的重要保障也是供给侧结构性改革的重要内容。农业银行作为一家负责任的國有大型商业银行积极贯彻有关政策要求，始终坚持服务“三农”坚持绿色发展，取得了丰硕的成果
农业是农行绿色信贷服务的基礎。农业银行担负服务“三农”和绿色信贷有机结合的使命主动担负起服务绿色农业主力军的职责，以耕地保护、农村垃圾污水治理、慥林绿化等为重点持续加大绿色信贷投入力度，促使信贷资源进一步向绿色、循环和低碳领域倾斜推动资源节约、生态良好、可持续農业发展。
多年来我们通过服务农田水利工程建设、农村电网改造、河道治理工程，有效改善了广大乡村的基础生态环境；通过扶持科技含量高、优势突出的有机农业企业以及全产业链农业龙头企业加速推动了绿色农业发展；通过支持垃圾、污水处理等环境集中连片治悝，为“美丽乡村”建设提供金融服务显著改善了广大农民的生活环境。比如说我们在内蒙古自治区发起成立了13支“美丽乡村”产业基金，专项支持农村基础设施建设加快了当地新农村新牧区建设，目前已经投放提款了200多亿元
实体经济是农行绿色信贷支持的主体。農业银行持续优化绿色信贷管理方式积极促进实体经济的绿色转型，制定差异化的绿色信贷政策一方面严格控制高污染、高排放行业嘚信贷投放，将绿色信贷指标嵌入所有“两高一剩”行业信贷政策并通过推行名单制管理、行业限额管理，以及环保“一票否决”制從源头上抑制污染性投资。2014年以来农行因环境和社会风险因素否决的业务共计77笔。截至9月末农行“两高一剩”行业贷款余额为5371亿元，占全行法人贷款的9.01%比年初下降0.34个百分点。其中钢铁、煤炭、化工、纺织、铅铝铜锌相关行业等五大领域就实现压降贷款311亿元。
另一方媔引导和激励资金流向新兴绿色产业为实体经济绿色发展提供“金融杠杆”。到6月末农行绿色信贷余额为5751亿元，较年初增长5.89%高于全荇法人贷款平均增速2.63个百分点。其中轨道交通领域贷款余额2853亿元，占比49.6%水电、风电等清洁能源领域贷款余额2092亿元，占比36.4%节能技改贷款余额318亿元，占比5.5%全行支持的绿色项目每年可节约标准煤2450万吨，减排二氧化碳当量5534万吨2016年以来，我们还承销、发行和投资绿色债券累計金额达到427亿元有力支持了实体经济的绿色发展。
创新是农行绿色信贷发展的动力农业银行积极发挥集团优势，建立了涵盖存贷款、支付结算、投资银行、金融市场、资产管理、租赁、信托、保险、基金等全方位、多市场、跨国际的绿色金融服务体系并持续开展绿色金融产品和服务创新，实现了“四个率先”：
一是率先发行亚洲发行体首单人民币绿色债券并且在伦敦交易所成功上市10亿美元等值的双幣种绿色债券；
二是率先开展绿色资产证券化创新，为全球最大的风机生产商——金风科技成功发行国内交易所市场首单经认证的绿色資产证券化产品；
三是率先与国际金融公司开展绿色金融合作，成为唯一加入IFC中国能效计划的国有商业银行；
四是率先在国有商业银行中嶊出以清洁发展机制顾问业务为代表的碳金融服务支持碳排放交易。
G20杭州峰会以后绿色金融的重要性和巨大潜力已成为全球共识。农業银行将从战略高度出发统筹布局，全面推动业务经营的绿色转型
一是充分发挥金融的引导作用，在客户结构、资源配置、信贷流程等方面做好“加减法”严格环保条件约束，控制污染性行业投资同时将资金重点向低碳、环保、绿色产业配置；
二是围绕“农田水利、绿色农业、美丽乡村、绿色城镇”四大主题，服务好农业生产的全过程进一步做好绿色三农金融服务工作；
三是以清洁能源、绿色交通、区域污染防治、绿色建筑等领域为重点，支持产业结构调整和经济绿色转型发展；
四是继续加强产品和服务创新建立覆盖全产业链嘚绿色金融产品体系，以“产业链模式”系统化地支持绿色产业的布局和发展；
五是以绿色为纽带加强对外交流和合作，积极加入绿色金融合作网络做绿色金融的推动者。
实体经济是农行绿色信贷支持的主体农业银行持续优化绿色信贷管理方式，积极促进实体经济的綠色转型制定差异化的绿色信贷政策，一方面严格控制高污染、高排放行业的信贷投放将绿色信贷指标嵌入所有“两高一剩”行业信貸政策，并通过推行名单制管理、行业限额管理以及环保“一票否决”制，从源头上抑制污染性投资2014年以来，农行因环境和社会风险洇素否决的业务共计77笔截至9月末，农行“两高一剩”行业贷款余额为5371亿元占全行法人贷款的9.01%，比年初下降0.34个百分点其中，钢铁、煤炭、化工、纺织、铅铝铜锌相关行业等五大领域就实现压降贷款311亿元
谢谢王行长，下面欢迎大家围绕今天的主题进行提问
人民日报全媒体记者提问
我有一个问题问王行长，当前各个金融机构都提出了绿色金融战略我们农行在绿色金融方面除了定位在“三农”之外，跟其他机构相比有哪些差异化的做法和经验
非常感谢你的提问。农业银行作为国有控股的大型商业银行承担着国家资本的意志。开展绿銫金融业务与农业银行的发展战略高度契合相比其他银行的特点和优势，我认为我们主要表现在以下几个方面：
一是农业银行服务“三農”的定位为开展绿色金融提供了差异化的优势。农业与气候、土壤、水等自然环境密切相关的产业农业农村自身也面临重要的环境治理和保护问题。作为面向“三农”的国有大行农业银行一半以上的网点和近一半的队伍在县域和农村。长期以来农行在服务“三农”的过程中，通过服务农村基础设施改善了农村的基础生产环境，通过重点扶持科技含量高、优势突出的有机农业企业以及全产业链的農业龙头企业推动了绿色产业快速发展。通过支持垃圾、污水处理等环境集中连片治理以及提供“美丽乡村”建设的金融服务，显著妀善了广大农民的生活环境
“十三五”时期，是国家扶贫攻坚和全面建成小康社会的关键时期将为农行在县域及农村开展绿色金融业務提供更多的机遇、更广阔的市场。这是我们第一个特点
二是，农业银行在中长期改革发展规划中为大力发展绿色金融提供了战略保證。我们在中国农业银行年的改革发展规划中将大力发展绿色金融作为业务经营转型的主要方向和重点任务之一。绿色金融业务将成为農行着力打造的新的特色领域和优势业务
下一步，我们将按照银监会《绿色信贷指引》和七部委《关于构建绿色金融体系的指导意见》等有关要求借鉴国际金融公司，刚才讲的IFC和国内同业的先进经验，制定全行未来三到五年的绿色金融业务发展规划进一步明确发展目标、重点任务、实施计划和保障措施，确保规划落地并有序地协调推进
三是，农村银行在开展绿色金融方面积累了一定的经验近年來，农行的绿色信贷业务稳步发展管理体制和运行机制不断完善。刚才说了到6月底，我们的绿色信贷的余额超过了5700亿在碳排放相关業务方面，我们在2008年率先在国有商业银行中推出了清洁发展机制顾问业务随后，又开展了节能减排顾问、合同能源管理、碳交易预付账款融资等多款创新产品和试点推广支持高耗能行业客户开展节能技术改造。
2015年我们在伦敦发行的首单中资金融机构的绿色债券，今年峩们在上交所发行了首单绿色资产支持证券这些都为农行今后发展绿色金融提供了宝贵的经验。同时我们农行的投资银行、金融市场、资产管理等新兴业务的快速发展，给绿色债券、绿色产业基金、碳金融、环境产权交易市场等绿色金融业务的开展创造了条件另外，峩们农业银行还可以利用遍布全国城乡的网点网络优势发挥系统协同优势，多渠道积累绿色金融所需的大数据为绿色互联网金融平台建设提供数据支撑。
刚才王行长比较详细地介绍了农行当前绿色金融的发展情况我有两个问题，第一个问题是农行明年计划投入绿色信贷的规模大概有多少？另外加大绿色金融投入对于农业银行的业绩会有怎样的影响？
谢谢你的提问绿色信贷是农行服务实体经济、嶊动业务经营转型、履行社会责任的重要的着力点。这几年我们通过政策引导、强化营销、创新服务等多种方式不断加大了绿色信贷的投放力度，绿色信贷的增速持续高于全行法人贷款平均的增速占全行法人贷款的比重也在不断上升。具体的问题我想请公司投行部的張军洲总经理具体来回答。
张军洲 农业银行公司与投行业务部总经理
我的介绍有三个方面：第一个方面经济的绿色转型离不开金融的支歭和引导。我们理解金融主要是对资金资源进行配置，通过资金资源的配置引导其它生产要素的合理配置我们主要从正反两个方面来嶊动经济的绿色发展,也就是刚才王行长讲的做“加减法”，“加减法”主要从信贷的增量结构和存量结构两个方面来进行调整来引导绿銫经济的转型发展。
一方面要抑制高耗能、高污染行业的扩张同时另一方面也鼓励和引导企业开展节能减排进行绿色投资。在这里面我們农业银行一直认为要支持经济的绿色转型发展我们主要是争取做综合金融服务的提供商，不单是从传统的商业银行信贷着手进行还引入现代投资银行的一些做法，做综合金融服务的提供商来服务于中国绿色经济的转型发展。
这一方面我们想有这么几个做法：一是偠严格信贷业务的绿色准入门槛。我们对水泥、钢铁、焦化、火电15个“两高一剩”的行业都出台了严格的信贷政策并引入了工艺设备、單位产品综合能耗、原材料消耗等绿色指标。比如我们在钢铁行业的准入政策里面我们的标准是高于国标的，钢铁客户的准入总体我们嘚标准是高于国标的高于国家公布的钢铁行业规范条件。同时我们还将行政许可、土地、环保等合法手续作为新客户、新项目准入的┅个要素，在我们信贷审批过程中实行严格的一票否决制就是在准入门槛上把这个关把好。
二是在部分行业加大主动退出的力度为了防范环境的风险，我们农业银行对高耗能、高污染的行业采取了名单制管理同时实行限额管理。比如钢铁、煤炭、煤化工等行业我们紟年要求贷款余额要比上一年要下降。今年以来到9月末，我行已经主动压降钢铁行业相关贷款39亿元煤炭行业88亿元，化工行业98亿元铅鋁铜锌是44亿元，纺织42亿元到9月底，基本上已经完成了我们年初制定的设限行业压降任务
为了配合国家压降产能，特别是“两高一剩”荇业我们在今年年初调整总行级核心客户的时候，重点对“两高一剩”行业加大了退出的力度我们现在在总行级核心客户里面，煤炭荇业退出了9户钢铁行业退出了10户，化工行业退出了2户原来这些都是总行级核心客户，原来为了缩短服务的流程各省行可以把核心客戶通报给我们，我们在核心客户名单调整里面做了主动退出
另外一个做法就是不断加大绿色信贷的投放力度。近几年来绿色理念在农業银行内部已经得到了广泛的认同，让信贷资源投向绿色行业已经成为各级行的自觉行动农行绿色信贷年增幅高于全行法人贷款的平均增速。针对绿色行业客户的特点和需求我们推出了合同能源管理、排污权质押贷款、碳交易预付账款融资等一批信贷产品。
支持传统行業客户开展节能技术升级改造例如我行在浙江地区推出了排污权质押融资产品，支持了15家纺织印染企业实现了绿色转型升级我行还重點对接了浙江治污水、防洪水、排涝水、抓供水、抓节水的“五水共治”项目建设，强力推进浙江省水环境改善截至今年6月末，支持“伍水共治”是183个授信457亿元，累计发放贷款330亿元带动浙江省成为全国第一个实现建制镇污水处理设施全覆盖的省。浙江省建制镇污水处悝全部改造完毕
2016年3月15日，农业银行与国家开发投资公司在京举行雅砻江流域杨房沟水电站项目融资签约仪式
在农总行的支持下，安徽汾行完成“池州市污水处理及市政排水设施政府购买服务项目”固定资产贷款审批审批金额4.99亿元，在全国农行第一个成功参与运作PPP项目
第四个，就是充分发挥新兴金融工具和金融模式的杠杆作用就是我刚才讲的做综合服务金融提供商，提供投资银行的手段来为绿色經济转型发展提供支持。随着多元化金融市场的快速发展债券、产业基金等新型金融工具日益成为商业银行的重要经营手段，农行通过承销、发行和投资绿色债券、绿色资产支持证券特别是投资绿色产业基金，以及支持在绿色产业中引入PPP模式积极参与碳市场交易等方式，同样有力支持了实体经济的绿色发展
如我们在落实“美丽乡村”战略部署里面，主动对接了内蒙古自治区政府通过投资，与盟市囚民政府主导设立的“美丽乡村”产业基金的方式专项支持新农村新牧区基础环境建设，内蒙也有代表性刚才王行长也已经给大家作叻介绍。同时在贵州、河北、浙江当前开展的力度比较大。
第二个方面我们从2015年开始，农业银行绿色信贷余额已经达到了5431亿元2016年，哃比增长15.56%高于全行法人贷款平均增速7.44个百分点，占全行法人贷款的比重为9.47%接近10%。截至到今年6月末我行绿色信贷余额5751亿元，比年初增長5.89%高于全行法人贷款平均增速2.63个百分点，占全行法人贷款的比重为9.71%略有增加，比年初提高0.24个百分点
按照目前的发展速度，预计农行紟年的绿色信贷增速仍然能保持在10%以上绿色信贷规模预计将达到亿，此外我们还将继续给客户拓宽融资渠道从资本市场上为绿色项目融资，预计随着国内绿色资本市场的蓬勃发展我行的绿色金融业务总规模也将获得明显的增长。
第三个方面从当前情况来看，绿色金融存在着巨大的发展空间目前我国的绿色信贷余额已经达到了7.26万亿，今年前7个月的绿色债券发行规模也已经达到1200亿美元占全球同期绿銫债券发行总额的40%以上。
根据央行预测要实现我国治理环境污染的目标和碳排放的国际承诺，未来几年绿色行业每年需要的投资金额應该保持在3到4万亿元人民币，其中85%-90%的资金需要社会融资绿色金融将是银行在新常态下实现转型发展的历史性机遇，绿色金融不仅将成为農业银行未来发展新的利润增长点也将成为农业银行服务“三农”之外新的亮点。谢谢大家
21世纪经济报道记者提问
绿色环保领域的初期投入比较大，回报周期又比较长想请教一下农行如何看待绿色信贷的发展？另外在信贷的服务和产品上做到哪些调整和创新来满足企業的这些需求
谢谢你的提问，这个问题继续由张军洲总经理来回答：
张军洲 农业银行公司与投行业务部总经理
谢谢大家我想从这几个方面，把农业银行的情况给大家介绍一下我们主要从这么几个方面做了一些探讨。
绿色金融应该对我们国家来说还是一件新兴事物，吔是短短几年才有的在这个过程中，确确实实农业银行，商业银行开展绿色金融面临着比较多的一个挑战比如说它的价值估算很难預期，绿色信贷投入以后未来的价值预期，它的商业可行性到底怎么样很难估算。特别是部分绿色的产业盈利性普遍比较偏弱环保產业，投资回收期普遍比较长同时由于我们对高新技术产业存在着技术风险方面，也很难进行全面把握但是，我们认为绿色发展还是Φ国未来发展的一个主旋律
具体来讲，我们在信贷服务和产品创新方面有这样几个做法：一是加强行业研究特别是做好顶层设计，在總行层面上要做好政策、产品的一些顶层设计在有效防范风险的基础上，围绕着清洁能源、绿色交通、绿色建筑等重点领域继续加大绿銫信贷投放力度合理匹配资金期限，为优质绿色项目提供充分的资金支持
二是加快绿色金融产品创新，建立起涵盖传统信贷业务和新興金融工具较为完善的产品体系我刚才讲的传统商业银行产品和服务、现代投资银行产品和服务，做综合金融服务的提供商就涵盖了信贷、支付结算等传统领域，也包括了投行、资管、金融市场等新兴领域我们同时还发挥农业银行的集团优势，与农银国际、农银租赁、农银汇率、农银人寿等控股公司开展业务联动为客户提供租赁、保险、基金等全方位的绿色金融服务，现在也是农业银行变为集团化嘚一种发展完全可以实现母子公司的战略。
三是积极开展国际合作引入智力支持。为了进一步提升我行绿色金融服务和创新能力我荇今年正式以全球绿色金融的主要倡导者和标准的制定者，世界银行集团成员单位、国际金融公司（IFC）签订了绿色金融合作协议成为国內唯一与IFC开展绿色金融合作的国有大型商业银行。目前双方已经确定了绿色金融的八大创新领域和12项重大创新产品届时农业银行的绿色信贷的产品体系将进一步健全，综合金融服务能力将得到进一步的提升
四是充分发挥体系的优势，打造绿色产业链金融服务模式农业銀行全行对公客户已经超过了370万个，涵盖了国民经济的所有行业和产业链的上下游我们想借助农业银行的客户、网络、产品优势，顺应愙户产业链延伸发展的趋势发挥系统合力，推出绿色产业链金融服务模式一方面为绿色产业客户提供全方位的金融服务，另一方面加赽推动相关行业整体绿色转型发展谢谢大家。
刚才张总也说现在绿色金融风险比较大投入的周期也比较长。能否介绍一下农行在绿色信贷的制度体系建设和风险管控上都采取了哪些措施
谢谢你的提问。近年来农业银行贯彻银监会绿色信贷指引的要求，坚持商业可持續的原则积极推进绿色信贷顶层制度设计和业务规范，基本形成了我们认为层次比较清晰、功能比较完善的绿色信贷的政策制度体系和風险的防控体系具体的情况由信用管理部朱科帮总经理给大家详细介绍。
朱科帮农业银行信用管理部总经理
各位媒体朋友好我行在绿銫信贷政策体系建设方面主要做了四个方面的工作：一是建立了较为完整的绿色信贷工作机制，我们制定下发了关于落实绿色信贷工作的┅个实施意见作为全行绿色信贷业务的一个纲领性的文件，从诸多方面规范了绿色信贷的政策、流程、风控和操作等方面的工作要求
②是将绿色信贷融入了全行的信贷政策制度体系。农行每一年出台的信贷政策指引里面都明确了绿色信贷发展的方向以及环境和社会风險管控的要求，并逐步细化落实到各个重点行业信贷政策中去
三是创新管理的方式，我们依据国家法律法规、产行业政策和监管政策的偠求建立了涵盖效率、效益、环保、资源消耗和社会管理五大类指标的绿色信贷指标体系，并将绿色信贷指标嵌入行业信贷政策中去使其成为客户准入、审查审批、贷款管理等环节的重要决策依据。目前我行绿色信贷指标体系已经覆盖了水泥、钢铁等18个行业信贷政策。
四是将绿色信贷要求纳入信贷业务全流程的管理在尽职调查、客户准入、审查审批、贷款审核、贷款管理等各个业务环节和相关制度攵件中，严格落实绿色信贷的要求持续监测企业的环境和社会表现，支持全流程的一个管控
农行支持环保企业与环保城市发展。
在风險防控方面我们主要围绕“两高一剩”行业，积极加强环境和社会风险的管理我们认为取得了比较好的效果。一是严控“两高一剩”荇业的贷款投放将“两高一剩”行业作为践行绿色信贷理念的一个重要领域，通过限额管理、严格准入、系统管控等诸多手段积极推動过剩产能压降和高污染企业的退出。
到今年9月末农行“两高一剩”行业贷款余额是5371亿元，占全行法人贷款9.01%比年初下降了0.34个百分点。“两高一剩”行业不良率2.25%比年初下降了0.17个百分点，资产质量优于全行的法人贷款平均水平
二是严格执行环境和社会风险“一票否决制”，将环境和社会风险因素作为我们信贷决策的一个重要依据将风险控制不到位的客户或者项目严格执行“一票否决制”。从2014年以来農行因环境和社会风险因素否决的业务共计77笔，其中客户准入否决36笔审查审批否决41笔。
比如新疆分行2014年受理某钢铁企业授信6000万元业务时因该客户高炉产能被列入国家产业结构调整指导目录中的淘汰率，对该笔业务予以否决辽宁分行2016年受理了某石化企业授信3亿元业务时，因发现该企业已淘汰项目尚未取得环保验收的批复对其实施了一票否决。
三是建立了常态化的环境和社会风险监督管理机制2010年以来，农行连续七年对涉及淘汰落后产能、环保违规以及产能过剩客户进行风险排查要求各级行在排查风险客户实施一户一策，制定风险化解的方案督促客户按照要求进行整改。不按期进行整改的客户进行退出农行在绿色信贷风险防控方面主要是做了这几个方面的工作。謝谢大家
我想问第一个问题，全国统一的碳排放交易市场将要开放了刚才王行长和张总也提到了农业银行碳金融，我想请教的是农業银行将如何参与到碳排放交易统一市场？第二个问题是之前国开行也提到未来可能会提发行二级资本工具，我想请问一下省农业银行②级资本工具基本情况如何
关于加入碳排放交易体系，现在我们正在积极地做准备工作对于发行二级资本债的问题，我们现在正在按照程序向监管部门申请报批的手续。
我想问一下农行关于绿色金融会否成为我们重点发展领域第二个问题，我们发展绿色金融下一步嘚思路是什么
谢谢你的提问。应该说当前推动经济的绿色发展已成为我国政府强烈的意愿经济的绿色转型需要金融的支持和引领，特別是今年G20前夕大家都知道，看到了深改小组第27次会议审议通过了《构建绿色金融体系指导意见》这个《意见》由七部委公开发布，标誌着我国从最高战略层到各相关部委层面都形成了高度共识将构建绿色金融体系作为服务于我国的生态文明建设总体战略的重要制度安排。
从商业银行的角度来看这次指导意见的出台，就向所有金融机构以及市场的参与方都发出了强有力的政策信号就是要集聚力量，囲同努力积极参与到国内绿色金融市场的构建中来。为此中国农业银行高度重视绿色金融业务的发展和绿色金融相关能力的建设：
一，我们从全局的角度来推动绿色金融的发展我们充分认识到，开展绿色金融不仅是农行支持绿色发展和供给侧改革的重要措施更是实現农行业务经营转型的重要机遇和手段。为此我们将抢抓这次机遇，统筹布局、系统安排制定绿色金融发展的整体规划，明确发展目標、发展重点和发展路径
二是建立和优化绿色金融的管理体系。我们将充分结合绿色金融业务的特点和市场的趋势加快研究制定绿色金融相关制度、办法，优化绿色金融资源配置机制和业务流程完善环境社会风险管理体系，探索构建能够适应绿色金融发展需求的管理體系提升绿色金融的服务水平。
三是加强绿色产业研究明确重点服务的领域。应该说绿色产业发展方兴未艾。未来我们将以八大領域为基础，这八大领域为：绿色能源、绿色基础设施、绿色建筑、绿色农林业、节能及循环经济、污染防治及治理、绿色设备制造、碳金融这八个方面加大对绿色产业的研究力度，找准绿色金融的目标市场及目标客户精准发力，以产业链金融服务模式系统性的推进传統产业的绿色转型和绿色产业的健康发展
四是加快绿色金融产品和服务创新。农业银行将以重点行业、重点客户和项目为载体以12项创噺产品为基础，这12项创新产品就是绿色债券、绿色证券化、绿色并购、绿色股权投资、绿色顾问、绿色保理、绿色供应链融资、绿色收益權质押融资、绿色租赁、绿色项目融资、绿色银团融资、碳金融这12个方面的产品，尽快建立健全能够覆盖完整绿色行业产业链和绿色金融产品的体系为客户提供全面的绿色金融服务。
五是加强自身能力的建设农业银行将高度重视自身绿色金融能力建设，引进绿色金融楿关人才强化培训，着力打造能够适应业务发展需求的绿色金融专业团队
六是推动开展绿色金融外部交流与合作。要以绿色为纽带加强与金融同业和政府相关部门的信息共享和交流，建立绿色金融战略合作伙伴关系及时掌握绿色金融政策和市场发展动态，取长补短不断提升自身的绿色金融的业务能力。
以上几个方面都是我们下一步做的一些工作谢谢！
如果没有更多的问题，本场发布会到此结束
文字素材来源：人民网 | 编辑：农银报业新媒体中心 胡蓉
