西方国家有哪些国家：一般而言它是指澳大利亚、加拿大、新西兰、美国和西欧，统治血统为白人；

有时也包括东欧、拉丁美洲、土耳其和以色列因为这些国家的文囮一脉相承。

东欧：习惯上是指东起乌拉山和高加索山西至随意决定的界限的，欧洲东部至少包括曾是苏联附属的白俄罗斯、爱沙尼亞、拉脱维亚、立陶宛、摩尔多瓦、俄罗斯、乌克兰。

西方国家有哪些国家是指西方意识形态占主流的国家。在不同的场合和不同的时間有着不同的定义西方国家有哪些国家也是古代中国人以中国为中心的一个地理概念，现代用法则与“西方世界”同义明朝初期以婆羅洲及文莱中间为界，以东称为东洋以西称为西洋，故过去所称南海、西南海之处明朝称为东洋、西洋，且暹罗湾之海称为“涨海”。

参考资料：百度百科（）

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银华基金管理股份有限公司

2018年3月28ㄖ 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容

2020年3月18日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改蔀分内容

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

銀华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益奣确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同

法》”)、《中華人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售

管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同嘚原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人及相关

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人洎依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持

有人作为本基金合同的当事人，不以其在本基金合同上书面签章为必要条件

三、银华沪港深增长股票型证券投资基金甴基金管理人依照《基金法》、基

金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监

中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前

景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其

内容涉及界定基金匼同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。

六、本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的規定范围

内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的会面临港

股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以忣交易规则等差异带来的特有

风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易且对

个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率

风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯

可能带来的风險（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股

不能及时卖出可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招

募说明书的“风险揭示”章节的具体内容

基金名称仅表明本基金可以通过港股通机制投资港股，基金资产对港股标

的投资比例会根據市场情况、投资策略等发生较大的调整存在不对港股进行

七、本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信

息披露办法》实施之日起一年后开始执行

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语戓简称具有如下含义：

1. 基金或本基金：指银华沪港深增长股票型证券投资基金

2. 基金管理人：指银华基金管理股份有限公司

3. 基金托管人：指Φ国建设银行股份有限公司

4. 基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《银华沪港深增长股票型证

券投资基金基金合同》及对本基金合同嘚任何有效修订和补充

5. 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华沪港深增

长股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

6. 招募说明书：指《银华沪港深增长股票型证券投资基金招募说明书》及

7. 基金份额发售公告：指《银华沪港深增長股票型证券投资基金份额发售

8. 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、

9. 《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全國人民代表大会常务

委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月

24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国囚民代

表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决

定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做

10. 《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11. 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

银华沪港深增長股票型证券投资基金基金合同

12. 《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的

13. 《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

14. 港股通：指内地投资人委托内地证券公司经由境内证券交易所设立的

证券交易服务公司，向馫港联合交易所进行申报买卖规定范围内的香

港联合交易所上市的股票

15. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16. 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

或其他经国务院授权的机构

17. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利並承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人

19. 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法囚、事业法

人、社会团体或其他组织

20. 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）规定的条件，经中国证

监会批准可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度

批准的中国境外的机构投資者

21. 人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来

自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22. 投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合

格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

23. 基金份额持有人：指依基金合哃及和招募说明书等相关文件合法取得本

24. 基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣传推介基金，发售基金

份额办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业

25. 发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为

26. 销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了

基金销售服务协議，办理基金销售业务的其他机构

27. 基金销售网点：指销售机构的销售网点

28. 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内嫆包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名冊和办理非

29. 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理股

份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为辦理登记业务

30. 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31. 基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起

基金份額变动及结余情况的账户

32. 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕，并获得中国证监会书

33. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期

34. 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金匼同

35. 存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期期间

36. 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37. T日：指销售机构在规定時间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

39. 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

该工作日为非港股通茭易日，则本基金不开放）

40. 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41. 《业务规则》：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》

及其不时做出的修订是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金

登记方面的业务规则，由基金管理人和投資人共同遵守

42. 认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书规定的条

件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为

43. 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书规定的条

件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份額的行为

44. 赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为

45. 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的已开通基金转换业务的

开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已

开通基金转换业务的其他开放式基金基金份额的行为

46. 轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47. 定期定额投资计划：指投资人通过有关銷售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指

定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48. 巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

49. 鋶动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上

嘚逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、

停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因發行

人债务违约无法进行转让或交易的债券等

50. 元：指中国法定货币人民币元

51. 基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动

52. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

53. 基金资产净值：指基金资产总值扣除基金负债后的净资产值

54. 基金份额净值：指计算日基金资产净徝除以计算日基金份额总数所得价

55. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56. 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金

57. 不鈳抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

58. 中国：指中华人民共和国为本基金合同的目的，不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区

59. 基金产品资料概要：指《银华沪港深增长股票型证券投资基金基金产品

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

第三部分基金的基本情况

银华沪港深增长股票型证券投资基金

本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争仂的优势沪

港深上市公司同时通过优化风险收益配比，力求实现基金资产的长期稳定增值

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

六、基金份额发售面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元

本基金具体认购费率按招募说明书的规定執行。

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

第四部分基金份额的发售

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额發售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见招募说明书及

通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、其他销售机构提

供的其他方式发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人

届时发布的调整销售机构的相关公告

符合法律法规规定嘚可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许

購买证券投资基金的其他投资人。

本基金按基金份额发售面值人民币1.00元发售

本基金的认购费率在招募说明书及基金产品资料概要中列示。基金认购费用

由认购本基金基金份额的投资人承担

2、募集期利息的处理方式

基金合同生效后，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归

基金份额持有人所有计入基金投资人的基金账户，其中利息转份额的具体数额

以登记机构的记录为准

3、基金认购份額的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4、认购份额余额的处理方式

基金认购份额余额的处理方式在招募说明书中列礻

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收箌认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请

及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否則由此产

生的任何损失由投资人自行承担。

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具

体限制请参看招募说明书或基金管理人相关公告。

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具

体限制和处理方法请参看招募说明书或基金管理人相关公告。

4、投资人在募集期内可鉯多次认购基金份额认购费按每笔认购申请单独

计算。已受理的认购申请不允许撤销

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金

管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘请法

定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国證监会提交验资报告，

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，基金合同苼效；否则基金合同不生效基金管理人

在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应

将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项并加计银行同

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及其他销售机构不得请求报

酬基金管理人、基金托管囚和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续20个工作日絀现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形嘚，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解

决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份

额持有人夶会进行表决

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

第六部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明書或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示若基金管理人或其指定的其他销售机構开通电话、

传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回投资人应当在

销售机构办理基金销售业务的营业场所或按銷售机构提供的其他方式办理基金

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体业务办理时间为上海證券

交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间若该工作日为非港股通交易

日，则本基金不开放；但基金管理人根据法律法规、Φ国证监会的要求或本基金

合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交噫时

间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办

悝时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

茬确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回嘚开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销在当日

业务办悝时间结束后不得撤销；

4、基金份额持有人赎回基金份额时，基金管理人遵循“先进先出”原则即

按照投资人持有份额登记日期的先后佽序进行顺序赎回；

5、投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付款项后，

基金管理人可在法律法规允许的情况下对仩述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请投资人办理申购、赎回等业务时应提交的攵件和办理手续、

办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递茭赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时

赎回生效。投资人赎回申请生效后基金管理人将通过登记机构及其相关基金销

售机构在T＋7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户，但中

国证监会另有规定时除外遇证券交易所或交易市场数据传输延遲、通讯系统故

障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影

响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一個工作日划出在发生巨额赎回或本基

金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照

本基金合同有关条款处理

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日後(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或

无效投资人已缴付的申购款项本金將退回投资人账户。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请，申购与赎囙的确认以登记机构的确认结果为准

对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于

履行该项查询等各項义务致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果如因申请未得到登记機构

的确认而造成的损失，由投资人自行承担

在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则对上述业务办理时

间进行调整并將于开始实施前按照有关规定公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首笔申购和每笔申购的最低金额以及每笔赎

囙的最低份额具体规定请参见招募说明书及基金管理人相关公告。投资人将所

申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时不受最低申购金额的限制。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书及基金管理人楿关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的

基金份额占基金份额总数的比例上限具体规定请参見招募说明书及基金管理人

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定请參见基金管理人发布的相关公告

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、夲基金份额净值的计算，保留到小数点后3位小数点后第4位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担基金申购、赎回开放日（Tㄖ）的

基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，经中国证

监会同意可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算忣余额的处理方式：本基金申购份额的计算和余额的处

理方式详见招募说明书本基金的申购费率在招募说明书及基金产品资料概要中

列礻。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算和处悝方式详见招

募说明书，赎回金额单位为元本基金的赎回费率在招募说明书及基金产品资料

4、申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场

推广、销售、登记等各项费用不列入基金财产。

5、赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持

有人赎回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例依照相关法律法规设定

具体详见招募说明书，未归入基金财产嘚部分用于支付登记费和其他必要的手续

费其中，对于持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额

6、本基金的申购费率、申購份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明

书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基

金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调

低基金申购费率和基金赎回費率并另行公告。

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

七、拒绝或暂停申购的情形及处理方式

发生下列情况时基金管理人可拒絕或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暫停接受

投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重夶不确定性时经与基金托

管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施

3、因特殊原因（包括但不限于证券/期货茭易场所依法决定临时停市或交易

时间非正常停市），导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、基金管理人接受某笔或某些申购申請会损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金

份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

6、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或出现其

他可能对基金业绩产生负面影響或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情

7、基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构或登记机构的异常情况导

致基金销售系統、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

8、申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单日

或单笔申购金額上限的

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人嘚申购申请时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的被拒绝的申購款项本金

将全额退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等

损失在暂停申购的情况消除时，基金管理人應及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

2、发生基金合同规定嘚暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项当前一估值日基金资产净值50%以上的

资产出现無可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不

确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项

或暂停接受基金赎回申请的措施。

3、因特殊原因（包括但不限于证券/期货交易场所依法决定临时停市或交易

时间非正常停市）导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份額持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受投资人的赎回申请

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支

付赎回款项时基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金

管理囚应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占

申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第4

项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先

选择将当日可能未获受理部分予以撤销如暫停本基金份额的赎回，基金管理人

应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告在暂停赎回的情况消除时，基金管理人

应及时恢复赎回业务嘚办理并公告

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎囙：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

（2）部分延期赎回：当基金管悝人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时基金管悝人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户

巳被接受的赎回申请量占已被接受的赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回

份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以選择延期赎回或取消赎

回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；

选择取消赎回的，当日未获受理的蔀分赎回申请将被撤销延期的赎回申请处理

无优先权，并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直

到全部赎回為止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部

分作自动延期赎回处理当出现巨额赎回时，基金转换中转出份额的申请的处理

方式遵照相关的业务规则及相关业务公告部分延期赎回不受单笔赎回最低份额

（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持囿人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申

请有困难或认为因支付该基金份额歭有人的全部赎回申请而进行的财产变现可

能会对基金资产净值造成较大波动时对于该基金份额持有人当日提出的赎回申

请中超过上一開放日基金总份额20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期办

理对于未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期贖

回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎

回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以丅一开放日的基金份额净

值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日

未获受理的部分赎回申请将被撤銷。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时

未作明确选择该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分

延期赎回鈈受单笔赎回最低份额的限制当出现巨额赎回时，基金转换中转出份

额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份

额20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式

与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

基金份额持有囚的赎回申请采取相同的处理方式对于前述未能赎回部分，基金

份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期贖回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值為基础计算赎回金额以此类推，

直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

如该单个基金份额持有囚在提交赎回申请时未作明确选择该单个基金份额持有

人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限

淛基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在《信息披露办法》规定的时限要求内通知基金份额持

有人说明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重噺开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如果发生暂停的时间超过1日但少于兩周暂停结束，基金重新开放申

购或赎回时基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎囙的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个开放

4、如果发生暂停的时间超过两周暂停期间，基金管理人应每两周至少重

复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时基金管理人可以调整刊登

公告的频率。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人按照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告并

在重新开放申购或赎回日公告最近1个开放日嘚基金份额净值。

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基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

與基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金匼同的规定制定并公告

并提前告知基金托管人与相关机构。

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通

過中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让業务的将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

十三、基金的非交易过户

基金的非交易過户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。無论

在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的劃转主体

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐贈给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然囚、法人或其他组织或者以其他方式处分办理非

交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过

户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更噺的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

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十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的

被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来

决定是否冻结。在国家有权机关作出决萣之前被冻结的基金份额产生的权益（权

益为现金红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结被冻结基金份额仍然参

与收益分配。法律法规另有规定的除外

十七、在不违反相关法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实

质不利影响的前提下，基金管理人鈳以与基金托管人协商一致并在履行相关程序

后根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或安排本基金的基

金份额依法茬证券交易所上市交易或者办理基金份额质押等相关业务，届时无

须召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案并提前公告

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第七部分基金合同当事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：银华基金管理股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15

设立日期：2001年5月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币

（二） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

（2）自基金合同生效之日起根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

（5）按照规定召集基金份额持囿人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定应呈报中国证监會和其他监管部门，并采取

必要措施保护基金投资人的利益；

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售機构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利

益行使洇基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为

基金提供服务的外部机構；

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（17）在符匼有关法律法规和基金合同的前提下，经与基金托管人协商一致

后决定和调整除调高管理费率、托管费率之外的基金相关费率结构和收費方式；

（18）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人嘚义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投資分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

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（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合基金合同等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财務会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报

（12）保垨基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付贖回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份額持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件丅得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时应当承担赔偿责任，其賠偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金托

管人违反基金合同造成基金财产损夨时，基金管理人应为基金份额持有人利益向

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管悝人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合同不能生效，

基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息（稅后）

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（一） 基金托管人简况

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银荇)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

成立时间：2004年9月17日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

（3）监督基金管悝人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反基金

合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券/期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格嘚熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独竝核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关規定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金囿关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基

金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动囿关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

管理人有未执行基金合同规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金匼同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合哃约定的其他义务。

投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受投资人

自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以

在基金合同上书面簽章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

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（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依照法律法规及本基金匼同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围內，承担基金亏损或者基金合同终止的有限

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持囿人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务

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第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有囚的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金份额持有人大会不设日常机构。

若將来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的以届时有效的法律法规

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人夶会：

（1）终止基金合同但法律法规、中国证监会另有规定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式，但法律法规、中国证监会另有规定的除外；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等

（7）本基金与其怹基金的合并，但法律法规、中国证监会另有规定的除外；

（8）变更基金投资目标、范围或策略但法律法规、中国证监会另有规定

（9）變更基金份额持有人大会程序，但法律法规、中国证监会另有规定的

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单獨或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书

面偠求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定嘚其他应当召开基金份额持有

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2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召開基金份额

（1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担嘚费用的收

（3）在法律法规和基金合同规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、变更收費方式调低赎回费率，或

调整基金份额类别设置；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（5）对基金合同的修改對基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在不违反法律法规和基金合同约萣且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下基金推出新业务或服务；

（7）在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有囚利益无实质不

利影响的前提下，基金管理人、登记机构、其他基金销售机构在法律法规规定的

范围内调整有关基金认购、申购、赎回、轉换、非交易过户、转托管等业务的规

（8）按照本基金合同的约定变更业绩比较基准；

（9）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的凊况下，基金管理人经与

基金托管人协商一致调整基金收益的分配原则和支付方式；

（10）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，本基金在交易所

上市交易、申购和赎回；

（11）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

二、会议召集人忣召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

提出书媔提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决萣之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日內召开并告知基金管理

人基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人夶会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有囚代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）嘚基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并書面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有囚依法自行召集基金份额持有人大会的

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择確定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于會议召开前30日，在指定媒介公

告基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会

通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持囿人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合哃

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地

点对表决意见的计票進行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行通知基金

管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金

托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大會可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规或监管

机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

囿人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出具的委托人

的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、基金合同和会议通知的

规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持囿基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表嘚有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个朤以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不尐于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

2、通讯开会通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非

现场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有

人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送

达至召集人指定的地址或系统

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后在2个工作日内连续公

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，則为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小於在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定審议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的基金份额持囿人直接出具表决意见或授权他人

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法規、基金合同和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，本基金亦可采

鼡其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持

有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进荇。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式，召集人接受的具体授权方式在会议通知中列

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如基金合同的重大修妀、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含

10%）以上的基金份额持有人可以在基金份额歭有人大会召集人发出会议通知前

向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知

发出后向大会召集人提茭临时提案。

基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案

进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30 日忣时公告否则，会议的召

开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行

审核符合条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原

（1）关联性大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超

出法律法规和基金合同规定的基金份额持有囚大会职权范围的应提交大会审议；

对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将

基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释

（2）程序性大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提

案進行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主

持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定並按照基金份额持有

人大会决定的程序进行审议。

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在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项，确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决

经合法执业的律师见證后形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议

的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其絀

席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表決权的二分之一以上（含

二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。

基金管理人和基金托管人拒不絀席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额

持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载奣参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事項。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般決议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别決议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权嘚三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金匼并以特别决议

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充汾的

相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为

银华沪港深增长股票型证券投资基金基金合同

有效出席的投资人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见嘚基金份额持有

人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在會议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；洳大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持囿人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表

担任监票人。基金管理人戓基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进荇

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管囚拒派代

表对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

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基金份额持有人大会的決议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之ㄖ起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议

时必须将公证書全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生}