• 日本中央银行去年宣布支持一项数字货币开发计划，掀起各界对于法定数字货币未来可行性的争议，金融科技专家EleftheriosJerryFloros认为，在区块链的坚实技术支持下，数字货币已经是一个不可扭转的趋势，所谓的主权数字加密货币发行只是时间问题。去年由瑞穗金融集团和日本邮政银行牵头的数字货币JCoin，宣布将于2020年东京奥运会正式启用，日本银行对J-Coin的想法是与日元并列，以一对一的汇率兑换，实施数字货币的银行将可取得人们消费的详细数据。但是，财团是否采用基于区块链的货币还有待观察。日本大型金融机构之一三菱UFJ金融集团正在测试基于区块链的MUFG硬币，已有1,600名员工使用数字货币支付业务费用。MUFG货币是否可能加入J-Coin计划已开始讨论，但还没有确定。除了日本之外，俄罗斯和爱沙尼亚都在考虑由政府发行的加密货币。爱沙尼亚还计划通过首次代币发行(ICO)推出政府支持的名为Estcoin的加密货币。先前报导瑞典也要发行电子货币，但实质意义并不相同。瑞典现在超过90%的付款是透过信用卡或银行卡等数字化支付，在瑞典的很多商店里，甚至标示不收现金，堪称是推动无现金国家最积极的国家，但由于货币政策和金融稳定是瑞典政府和中央银行正在研究的关键问题，瑞典央行计划发行名为E-krona的电子货币，并不是为了取代现金，而是补充作用。报导认为，在这一点上，主权国家发行的电子货币和数字货币有明显的区别，电子货币是现金的数字化补充，而数字货币才是基于区块链技术发行的主权货币。俄罗斯在数字货币上一直占据先机，尽管俄罗斯总统普京呼吁彻底禁止俄罗斯境内的所有加密货币，但他已正式宣布俄罗斯将发布自己的CryptoRuble，这种CryptoRuble不能被挖掘，并由俄罗斯当局控制与发行。一旦发行，CryptoRubles将可以交换正常卢布，但是如果持有人无法解释CryptoRuble存款来源出处，将征收13%的税。在全球范围内，经济学家、银行家、商业领袖、政治人物、政府、金融机构和中央银行正在就如何对加密货币进行分类和管理，甚至针对完全禁止加密货币进行辩论。Floros认为，随着任何新技术的出现，总是有怀疑者，批评者和怀疑者喜欢现状。比特币花费将近10年时间才成为主流，现在已有近1,600个加密货币被创建并在全球加密货币交易所进行交易。根据CoinMarketCap提供的最新数据，加密货币的当前市值达3,330亿美元，其中比特币占有41.1%，其余共有1,577个加密货币在全球10,288个市场进行交易，日交易量达到190亿美元。Floros认为，政府和中央银行以主权数字货币形式发行自己的加密货币只是时间问题，这些货币是法定货币，由发行国或欧盟等联盟支持。数字化不足的政府将落后于全球货币体系，在不久的将来，全球货币体系将基于区块链技术和价值网络(TheInterofValue)来运作。但MITTechnologyReciew报导认为，政府对加密货币的态度，可能取决于人们是否真的需要这种数字媒介，无论政府有无推动的压力，政府发行数字货币的时间还早得很。【Technews科技新报】

• 区块链技术正在迅速被政府和企业所采用。马耳他这个小岛国家已经公开了主办比特币聚会的消息，并推进了对加密数字货币交易的合法化进程。该国家最近的消息表明，随着政府正式宣布成立区块链工作组，将提供区块链技术的拥护，将为实施国家区块链战略提供明确思路。 马耳他是“理想生态系统”？ 来自政府新闻稿：“除了利用区块链技术为公共部门流程和服务提供更高效率的机会，政府正在雄心勃勃地研究建立新的监管职能，主要目标是制定一个可操作的法律框架，这是一项大胆的举措，为那些愿意投资区块链技术的人们组建一个理想的生态系统。” 即使中国似乎正在从比特币的主导地位中撤退，但其他国家似乎也原因接盘。专责小组将负责评估个人实体公司寻求政府帮助执行区块链合同的建议。 根据马耳他媒体之前的报道，该国政府目前非常欣赏区块链技术，即将制定一个区块链国家战略。其总理Muscat认为区块链具有多种应用潜力，希望首先把它运用到土地登记和国家卫生方面。他对区块链持积极的态度，并呼吁欧盟领导者重视这种创新技术。 总理JosephMuscat在今年4月份的一次演讲中表示，马耳他内阁已经批准了“推动区块链国家战略”的草案，不过该政策的细节可能还有待斟酌。据当时媒体，Muscat计划在不久的将来就该战略征集公众意见。 然而，他确实认为，马耳他可能会将该技术应用于其土地登记流程中——其他政府已经开始接受这一概念。Muscat还表示，马耳他的卫生行业也可能会利用区块链。 他说道：“区块链并不仅仅关于比特币，而且我也期待看到区块链技术在土地登记和国家卫生登记方面的应用。马耳他可以在这方面成为全球性的开拓者。在接受这种关键创新上，我们必须抢占先机，不能等着别人采取行动再复制他们的做法。我们要成为他人效仿的对象。” 比特币实时价格￥23350(数据来源：元宝网)

• 　 1.全球最大对冲基金创始人:比特币是一个“泡沫” 根据最新排名，桥水联合基金（BridgewaterAssociates）以管理大约1600亿美元的资产，成为全球最大的对冲基金。 作为桥水联合基金的创始人，RayDalio在接受CNBC'sSquawkBox采访时表示： “比特币不是一种有效的财富存储方式，因为它有波动性，不像黄金。这是一个高度投机的市场，比特币是一个泡沫。” 尽管他也指出，从概念上讲，比特币“可能是一种货币”，但市场上大量的投机行为和缺乏广泛的应用，正阻碍着它的发展。 2.区块链研究任务写入美国一项7000亿美元的国防法案 近日，美国参议院通过了一项庞大的的国防开支计划，将向美国军方提供7000亿美元的资金。值得注意的是，其中包括一项由国防部进行的区块链研究任务。 公共记录显示，俄亥俄州参议员RobPortman提出了一项修正案，其研究内容是： “...关于区块链技术和其他分布式数据库技术的潜在攻击性和防御性网络应用，以及对外国势力、极端组织和犯罪网络利用这些技术的努力的评估。” 然而，在这项研究正式签署成为法律之前，还需要更多的步骤。 3.南非第二大超市PicknPay接受比特币支付？不，仅仅是内部测试 本周早些时候，有报道称南非第二大连锁超市PicknPay接受比特币支付。但该公司CEORichardvanRensburg在接受采访时表示，比特币付款仅限于员工餐厅，目前任何一家门店均不接受比特币支付。 vanRensburg表示： “我们并不认为接受比特币支付，就能在短期内开启任何重要的新业务。我们不太可能在实际门店接受比特币支付，直到支付行业和监管部门已经建立起一个监管加密货币风险的法律框架。” 4.墨西哥即将出台新法规：比特币不合法，央行将监管加密货币公司 根据ElEconomista和路透社的报道，墨西哥政府即将出台新法规。该法案的最新草案将澄清，像比特币这样的加密货币在墨西哥是不合法的。此外，墨西哥央行被赋予监管加密货币公司的权利。 草案内容包括： “金融科技公司只能使用墨西哥央行通过一般规定确定的虚拟资产。而在使用这些虚拟资产进行操作之前，他们必须事先得到央行的授权。” 墨西哥央行行长AgustínCarstens此前曾表示，除非比特币等加密货币被银行或政府认可，否则它们不符合货币的定义。此外，他还认为“金融系统的技术发展不能仅仅是创新的结果，还必须与监管现结合。” 5.马来西亚计划年底前推出加密货币法规，不会禁止比特币活动 随着多国央行开始采取措施加强对比特币等加密货币的监管，近日，马来西亚央行也明确表态计划将于2017年底推出加密货币指导方针。 国家银行总裁拿督莫哈末依布拉欣在全球金融发展机构研讨会上透露： “我们正在探讨细节，希望今年底能够推出监管方针，特别是涉及利用加密电子货币进行洗黑钱或资助恐怖主义方面的监管。同时让投资者有个清晰的指南。” 具体的监管内容还未可知，但马来西亚央行似乎并不希望禁止比特币活动。 编译：Tina

• 　 央行主管的金融时报今日刊发评论文章称，经过这一轮虚拟货币市场和监管的洗礼之后，期待在央行主导下尽快推出我国自己的主权数字货币，助力我国数字金融早日走入全球化时代，继续引领全球数字金融的发展。 文章作者中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，当前主权国家依然是世界政治的根本，这也是世界金融制度的特点。比特币等虚拟货币试图挑战主权国家的货币发行权，要求货币发行去国家化等是行不通的。我国对于货币形态的数字化有着清醒的认识，也正在积极部署相关工作，央行专门成立了课题组和数字货币研究所探索主权货币数字化。 继ICO交易平台被央行等七部委公告全面叫停之后，针对虚拟货币的监管措施犹如多米诺骨牌一个接一个向市场袭来，多家比特币交易平台先后宣布停止交，比特币价格应声跳水。最新消息称，中国打击比特币进一步升级，或将全面封杀海外交易通道。 金融时报文章表示，正因为比特币的研发者信奉和主张货币的去国家化，比特币并不为各主权国家特别是货币当局所承认。比特币在中国曾经被认为是一种虚拟商品或数字资产，但并不是一种国家认可的货币，它的价格也并不稳定，忽上忽下。自身价格不稳定的物品无法充当货币，所以比特币只是一种被称之为“币”的数字产品，并非真正的货币。 新京报今日也刊发评论文章表示，不同于以往金融骗局，虚拟币一旦泛滥，任何人都可造币，不仅会冲垮中国现有金融体系，更会颠覆几乎所有主权货币。 文章认为，此次叫停的根本原因，在于虚拟代币已对人民币货币主权产生威胁。 新京报文章称，泡沫破裂后，政府背书下发展的数字货币也将成未来大势，至于其他未经背书的虚拟代币，最多只是商品，终不可能成为货币。

4 月是最残酷的季节，

45 区摘自艾略特《荒原》

4 月，数字货币交易所频频在法律的边缘试探——接连发生四起数字货币交易所诉讼事件，成了悬在行业头顶的达摩克利斯之剑。

4 月，这个被诗人称为“搅混了回忆和欲望”的暧昧季节，究竟发生过什么？

45 区（ID：block-45）翻开 4 月的账本，可以看到市场在逐渐回暖，市值前 100 币种有 96 个币种上涨，全球数字货币市值回到 4193 亿美金，和 3 月 8 日的市值持平，熊市的阴霾好像慢慢过去。

但各地政府对待数字货币市场的态度却没有那么有温度，接连出台的监管政策时刻警惕着狂热的市场失控。

而数字货币交易所，这个连接庙堂和江湖的中枢环节，在 4 月市场的火热与监管的严峻中走上了一条漫漫诉讼之路。

最近，美国数字货币交易所 Coinbase 惹上了麻烦——其被指控涉嫌帮助已经破产的加密货币交易所 Cryptsy 的首席执行官 paul vernon 进行

4 月 23 日，美国联邦法院裁定，律师事务所 Silver Miller 要求针对 Coinbase 交易所的相关集体诉讼必须在公开法庭上进行，而非私人仲裁委员会。

2017 年 7 月，现已破产的加密货币交易所 Cryptsy 的首席执行官 Paul Vernon 被判犯有盗取用户加密货币罪，并被责令支付 820 万美元的赔偿金。

Coinbase 以协助洗钱约 820 万美元的被盗比特币的罪名被集体诉讼。

早在今年 1 月 17 日，美国财政部恐怖主义和金融情报副部长 Sigal
Mandelker 就在参加参议院银行委员会时指出，完善“反洗钱 / 打击恐怖主义融资”法规是规范数字货币交易所的重要部分。

国内也发生过数次犯罪分子在数字货币交易所洗钱的案例，大体的套路是这样的：
将法币充值到在交易所注册的账号，分批多次购买比特币，同时进行提币操作，最后在澳门地下钱庄将比特币卖出，完成洗钱活动。

在国内法院的判决书中也屡次提到，
在发现账户交易存在异常的情况下，交易所没有及时尽到审查、监管义务，放任犯罪嫌疑人在短短时间内购买大量比特币，并完成提币，有失察之过。

不过，国内法律并没有关于数字货币的明确法案，所以终究难以完成严肃的追责，至于 Coinbase 的起诉者能否在美国胜诉，也是一个未知数。

利用数字货币洗钱有其天然优势：
虽然在区块链的点对点交易中，每一笔交易都可溯源，但交易数据是通过加密发出，外界无从查看明文，所以具有匿名性，这和现行的银行账户相关部门可直接查询相比无疑增加了追查的难度。

虽然犯罪分子利用的是数字货币进行洗钱，但交易所作为巨量资金的“中转站”的确负有不可推卸的监管责任。在中心化世界中，证券交易所都有一整套检查系统，时时监控异样交易，比如用于排查“老鼠仓”。

鉴于反洗钱一直是世界各国政府的底线，同时也是安装在数字货币交易所上的一颗定时炸弹，未来交易所可能被政府提出这方面的要求，比如将过于频繁的巨额交易的账户暂时冻结等。

全球最大的数字货币交易所币安 4 月也惹上官非——和 Coinbase 一样收到律师函，不一样的是这次诉讼方是投资机构红杉资本而不是监管机构 。

而这次诉讼通俗来说就是：买卖不成，反目成仇。

4 月 25 日，根据香港法院 3 月 26 和 4 月 24 日提交的诉讼文件显示，由于投资交易失败，红杉资本起诉了币安创始人赵长鹏。

根据香港法院的文件，赵长鹏和红杉去年 8 月开始就投资币安进行谈判。这笔交易将会让红杉获得将近 11% 的股份，并对币安进行大约 8000 万美元的估值。

在接下来的几个月里，谈判一直在进行。主要矛盾便在此期间产生：数字货币价格和交易的价值直线飙升，到历史最高水平。

但是在 12 月中旬，比特币在将近 2 万美元的时候谈判出现状况：12 月 14 日，赵长鹏团队告诉红杉，币安现有的股东认为他们提议的交易低估了该交易所的价值。

于此同时，赵长鹏接到了另一家风险投资公司 IDG
Capital 的“橄榄枝”：其计划投资两轮资金给币安，估值要比红杉给的高很多，分别为 4 亿和 10 亿美元。

目前，诉讼的争议点在于，赵长鹏跟 IDG Capital 的交流是否违反了他跟红杉之间的独家协议。

根据香港法院的文件显示，这份协议是在 2017 年 9 月 1 日签订的：赵长鹏团队需要支付红杉 100 万美元，且双方约定在协议约定到期日（2018 年 3 月 1 日）之前，只能与对方进行谈判并签订具有约束力的交易文件。如果双方没谈成，赵长鹏可以无息收回 100 万美金，若违反规定，则红杉或有权不返还此 100 万美金。

显然币安与 IDG Capital 的交涉激怒了红杉资本，从而将其告上法院。但法院方面在 4 月 24 日表示，赵长鹏是否有过错还需进一步的听证来决定。

最新进展是 4 月 26 日午间，针对“红杉资本起诉赵长鹏”一事，币安发布公告称，赵长鹏否认红杉中国的一切指控，且由于双方之间存在争议的实质性问题处于保密仲裁程序中，赵长鹏将不予进一步置评。

日光之下并无新事。纠纷之所以产生，归根到底还是利益。数字货币价格的讯息万变也让数字货币交易所的估值起起落落。

币安和红杉资本签订的这份协议相当于将币安估值锁定在了 8000 万美元，而 IDG Capital 给的估值为 10 亿美元。

纠纷的矛盾点在于，红杉资舍不得这块未来可能会给自己带来巨大收益的蛋糕，对于币安来说，暴涨的市值已经无法与当初的 8000 万美元匹配。

币圈投资人与项目的纠纷早已暗流涌动。这场纠纷孰对孰错交给法院去判定，我们看到的是币圈每一个参与者都疯狂地攻城略地、固守利益的城池。

除了像 coinbase、币安这种被人起诉的情况之外，起诉别人的也大有人在。

Kali 是一家印度数字经济系统公司，即将推出数字货币交易所 CoinRecoil。然而 4 月 20 日，该公司却向德里高等法院提起上诉，状告央行禁止银行为比特币企业提供服务。

根据 CoinRecoil 的诉讼声明，印度央行的这条禁令违反了印度宪法第 14 条和第 19 条的规定。这些原则规定，每个人都有权在法律面前人人平等，所有公民都有权从事任何职业。

不仅如此，这家公司还认为，印度央行的决定构成了“宪法”下的歧视，因为此举是对数字货币服务的“差别对待”，该禁令是在没有任何理由的前提下做出的。

其实 Kali 没有把 CoinRecoil 的推出时间安排在一个好时候：
就在 4 月 5 日，印度央行在一份声明中表示，其已经决定从即日起，印度央行监管下的任何机构不得与任何个人或企业进行数字货币交易或提供相关服务，目前已经开始提供相关服务的监管对象必须在限定时间内退出相关业务。

CoinRecoil 之所以如此“大动干戈”，在于印度数字市场是块值得期待的新兴地：目前，全球每十个比特币交易中就有一个来自于印度。

也想和 coinbase 和币安一样在区块链浪潮中捞一桶金。然而根据印度央行发出的通告，CoinRecoil 公司将无法获得对企业运营至关重要的银行服务，也就意味着公司的交易所业务将被暂停。

事实上，印度国内民众对加密数字货币热情高涨，但是当地政府和监管机构似乎并不那么兴奋。

印度央行曾在 2013 年和 2017 年两度发布加密货币警告表明加密数字货币并不合法。但是，其在监管方面迟迟没有做出任何具体的表态，印度财政部、印度央行、印度税务部门各执一词，这也让该国银行业对于数字货币的态度陷入到两难的境地。

Coinnest 是韩国按贸易额计算的第六大交易所，截至 1 月份，注册用户约为 50 万。和上面三家都不一样，Coinnest 的这场诉讼则是其负责人以身试法。

4 月 9 日，韩国门户网站 Naver 联合创始人兼首席执行官 KimIk-
hwan 在韩国首尔被拘留，并被当地检察院起诉指控贪污和诈骗，同时被拘留的还有两名高级行政人员，以及一位未透露姓名的 Coinnest 数字货币交易所负责人。

据称，这些高管将客户价值“数十亿韩元”的数字资产转移到他们的个人账户中。韩国检察官称逮捕令已经下发，涉案人员正被拘留。这也是首起韩国加密交易所负责人被起诉事件。

尽管韩国数字货币监管机构做出了一些严厉的声明，但它们仍被该国民众视为温和派。Coinnest 或许因为这一点，从而敢于“肆意妄行”。

其实韩国政府在 1 月初时就已经表明会进一步对数字货币市场和交易所进一步加强监管。而就在 4 月 18 日，韩国区块链协会（KBA）发布了针对该协会中数字货币交易所成员的自我监管框架。

该框架旨在提高交易透明度，防止洗钱、恐怖主义融资、内幕交易和其他非法活动。这也是韩国国内第一个数字货币交易所审查方案。

宇宙级科普书《区块链作弊手册》4 月 5 日开始发布第一个词条啦！

关于本书：听说聪明人都在看《区块链作弊手册》了，莫非我笨？

词条目录（点击直达往期词条）

找茬有奖活动：《区块链作弊手册》全球战书：你来找茬，我们给钱

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