文章简介：文 / 创哥最近传销诈骗界的风声有点紧。一位 91 年的高颜值美女，居然骗了 40 万人 300 亿，老底全部被人肉出来。真狠！▼但这事不是第一次了，俄罗斯有位全球级的诈骗大佬，骗了 107 个国家，
文 / 创哥最近传销诈骗界的风声有点紧。
一位 91 年的高颜值美女，
居然骗了 40 万人 300 亿，
老底全部被人肉出来。
但这事不是第一次了，俄罗斯有位全球级的诈骗大佬，
骗了 107 个国家，1.38 亿人，
比庞氏骗局的老祖宗还厉害！
大家不知道的是，别看这些人特能骗特牛逼，
那些被骗的人更厉害，
因为从一开始他们就知道这是个骗局，
就看谁当最后的接盘侠！
这都是什么世道啊，
今天，创哥就给大家起底一下这些惊天骗局！
三姐妹自导自演，40 万人被骗 300 多亿，崩盘后不到一周又接新活
我们今天先从三个女人开始说起。她们被无数人称为 IGO 三女神，当然征服别人的，显然不是长相。
从左到右：王丽娜、张雪娇、陈亮亮。某天，中间那个叫张雪娇找来两个姐妹，说自己老公是马来西亚的，问他们想不想做点捞偏门的生意。" 类似于 3M 庞氏骗局加外汇传销，来钱快的很。" 她对着两人眉飞色舞。
于是三人花了几千就搭了一个叫 IGOFX 的外汇平台。这是一个汇集了 40 万成员的组织，一个传说中为了让贫民变成富翁，让成功者获得更大成功的平台。
总之，他们说自己研发了一套自动止损和自动跟单的系统，只要注册 100 美元，就会有大 V 操盘手帮你炒外汇赚钱，几乎可以保证保本。
躺着收钱，听着爽不爽？她们建了一个 IGO 外汇群，群里每天都有无数刷屏的交易截图。只要进了群，你每天都眼巴巴的看着别人日进万元。再看看每天累成狗的自己，没人能熬过眼红这一关。
一旦第一笔 100 美金丢进去，不到 2 小时就可以拿到超过 10% 的返利。之后，你只能看着自己的手不听使唤，直至将全部家当投进去。除了以钱生钱，发展线下也有利润抽成。上边三个女人中最右边的一个，原名陈亮亮，江湖名号凉凉，19 天就成为 IGOFX 最高级别的代理，这个记录从没有人破过。
只要有人稍稍质疑她们就踢出去。为了更好地收买人心，IGOFX 还在今年 3 月自己搞了一次大面积爆仓，然后台出面全额赔付投资人。看到这样的戏码，所有人的赌性也被吊到了高潮，全部加仓。直到今年 6 月，平台上又一次出现大面积爆仓，这次却没有人再赔付了。共 40 万的投资者，一共损失 50 亿美金（折 300 多亿人民币）。
这些投钱进去的，真就没有炒过外汇的能看出其中的小九九？大家真信了这样的赚钱逻辑？稍微留个心眼，手指稍微划一划，就知道自己打过去炒外汇的钱最后进了谁的户头。
事实证明谁也不在乎，大家想将信将疑地收钱，一边默默地祈祷自己不是最后那一个。
就在 IGOFX 崩盘后，没有人关心跑路的张雪娇和被骗的人。剩下的两个女神迅速铺开了自己的二次创业项目—— " 环球捕手 "。
一样的套路，一样的群。女神们又已经在路上。没花 1 分钱，就骗走了同胞数百亿美元，最后居然盯上了中国人
别看这三姐妹在中国骗的风声水起的，咱们的老大哥俄罗斯也出过一个。他就是 MMM 平台的创始人之一谢尔盖 · 马夫罗季 ( Sergei Mavrodi ) 。
出生于莫斯科的他，父亲是一个经济学家。可惜他天生自带的种族战斗力和商业基因没有用在正道上。当时正值前苏联刚解体，大伙儿都盼着希望经济快速复苏，只要有赚钱的机会，不吃饭不睡觉那都不算啥。马夫罗季看准了这点，找来两个兄弟，开了一家叫 MMM 的皮包公司。
这三个男人和三姐妹一样，声称要做一个普通人的互助基金，还说做这些不是为了赚钱，而是为了摧毁世界不公正的金融体系！把锅全推给当局了。
天天吹牛也就算了，他还在全国几乎所有知名媒体投放广告，只要你向 MMM 公司投资 100 美元，一年就可以收到 400%。要知道现在的支付宝，年化率还不到它的百分之一。在通货膨胀十分严重的俄罗斯，老百姓辛辛苦苦赚来的钱，一天贬值一点，孩子没食老人没药，大家恨不得去街上抢钱。看到一个月就能返两倍的股票，大家明知是骗局也只能去买。
短短几个月，捡便宜的队伍竟然发展到了 500 万人。公司的办理处遍布俄罗斯的 60 多个城市，半年净赚 15 亿美元，马夫罗季做梦都要笑醒。但其实俄罗斯政府就已经盯上他了，一开始他们没把 MMM 放在眼里，没想到最后那么多人中招。可想而知，那些人一个子儿也要不到。
利字身旁一把刀，马夫罗季躲躲藏藏最终被抓，出来后还是要骗。没钱心痒，俄罗斯骗不了了就去几家老邻居那串门。印度、南非、印尼，最后骗到了人 X 钱多速来的中国。
被曝光后，光是广州被骗者就有 1000 万，其中最惨的那个，一个人就被冻结了 200 多万。而根据资料显示，目前 MMM 在全球 107 个国家仍有 1.38 亿的会员！金融诈骗鼻祖 2 美元独闯美国，靠邮票狂骗 800 万，死后不留一分
3M 就是经典的庞氏骗局，这个词翻译成英文是 PonziScheme，其中 Ponzi 是一个人的名字。他就是我们第三个故事的主角：查尔斯 · 庞兹（Charles Ponzi ）.
他生于 19 世纪末的意大利，据他自己说自己生于一个没落的贵族家庭，在声名赫赫的罗马大学受过教育。但是没人相信这个骗子说过的话。
为了谋生，他怀揣叔叔给的 200 美金去找美国梦。但踏上美国土地时，他兜里赌的只剩 2.5 美元。不会说英语，他只能做做体力活，但是因为手脚不干净，干一份活就被解雇一次。
不得以他只能辗转北上加拿大，在一家银行工作。在那里，他发现了老板的一个秘密，银行给客户 6% 的利息，比别家多出好几倍，其实是将新客户的钱暂时挪给了旧客户。被提拔后，他跟着老板大赚了一笔。
社会我庞哥，身高 159 却骗术多然后好景不长，资金周转一出现问题老板就跑路了，扔下他被抓入狱 3 年。好不容易回到美国，又去干走私非法移民那档子事，又蹲了两年班房。至此，庞兹已经搞得自己一身腥臭。
让庞兹再一次发迹的，是一战后出现的一种回信优惠券。比如你要从法国往美国寄一封信，随信附上邮政票据，收信人就可以用它来充当回信的邮资。
但因为各国的货币价值不等，同一张优惠券在两国代表着不一样的价格，这其中有着不低于 10% 的利润空间。然而这种投机方法最多只能赚点零花钱，谁会一天写 50 封信啊？但庞兹是谁啊，他怎么会轻易断了自己的财路呢？赚不到钱没关系，靠这个它忽悠人就行。庞兹便打着投资邮政票券的旗号，设计了一个堆满唬人名词和繁琐公式的投资方案。
庞兹发行的投资凭票就在你被彻底绕晕时，他会告诉你：你不需要懂投资，只要按照我的方法来，就一定稳赚不赔，每期（45 天）利润回报率 50%。
和上面的故事一样，那些人明知是骗局，还是买不停手。庞兹的公司一个月净赚 25000 美金，靠的就是那个曾经抛弃他的老板的那招：拆东墙补西墙。
庞兹还把自己搞的非常神秘，甚至在很多人看来，把钱投给庞兹已经成为一种身份的象征，因为他像哥伦布发现新大陆一样 " 发现了钱 "。但纸始终包不住火，不仅投资的内幕被曝光，他的过往也被挖掘了出来。
被指控多达 86 项诈骗罪行后，公司破产，庞兹又一次回到了最能接纳他的监狱。
之后他又多次释放诈骗再入狱，直到美国政府实在受不了了，像驱赶苍蝇一样把他赶回了意大利。年老后它不仅双目失明，脑部大出血，只得瘫痪在床，没有一个人愿意照顾他。一年后，病死在巴西的医院里，身无分文。
有意思的是，现在几乎所有的骗局都是旁氏骗局的变种。因为只要人还有对成功哪怕有一丝贪念，都会一不小心被庞氏骗局精确引上钩。残酷的珍惜是：每个人都知道自己在参与骗局，但都在赌自己是不是最后一个傻子。
天下悲剧那么多，无辜的人那么多，受害人当初难道不也是施害人吗？
其实想想，在这个骗局和机会并存的时代。比的并不是谁赚的多，而应该比谁笑到最后。
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被大唐天下所涉及的“伤家”们，是否心如死灰
来源：QQ快报 &责任编辑:小易 &
截止今日日很荣幸此次分享一些最近所闻的事态，也“亲眼所见”，下面分享给大家。希望维稳的大哥们勿喷。大唐天下的一些商业模式以及操作，就不一一说出来。大家都明白，我们直接切入正题。首先我们要明确的一点是，大唐天下APP是一个消费奖励类型的商城，从某种意义角度上来说他不属于“传销”。消费即奖励，消费越多奖励越多。奖励的积分可换算现金提现。那么关键来了，进入大唐的家人讲真都是变着相拿自己的钱进行投资，真实消费也是存在的，可谁会不“投资”而是直接在唐人街商城消费。大唐天下打着“大众创业，万众创新”的口号，转换成C+新商业模式，来避免国家法律。是很到位做法。也能让消费者避免一些法律上的麻烦。----------------------------------------------------------大唐天下如果就此毫无音讯，我们的钱还能回来吗。答：“回来的可能性极低”大唐天下APP以及官网和其他方面的合同上面以及做全了避免日后关闭的相关措施。律师给的回复是“报警，上诉”。个人观点：据目前情况来看，报警和上诉成功率为0，大唐天下正是所谓的“庞氏骗局”，没有其二，他虽不是传销，但他确确实实的是资金盘，懂者自知，不做解释。全国各地的商家会员们所能一起讨论交流的除了线下也就是微信群了。微信群里全是维稳以及一无所知的会员们。一旦有人发负面消息，抱怨，埋怨。立刻有人出来发布“心灵鸡汤”，去避免这种情况。可以理解，运气不好的也就成为了大家口中的“黑子”。每天都是无尽的等待。都说这是黎明前的黑暗，可我认为这是黑暗前的黎明。没有人去反抗，没有人去维权。那么就一定造就着毫无音讯。----------------------------------------------------------大唐天下还会不会开网，商家会员还能提现吗。答：“开网可能性极低，但如果开网了，一定会迎接新一波的套路。”关网原因：APP维护升级（第一次），APP维护升级（第二次）个人观点：维稳的大哥们跟你说的永远都是系统在维护，后台在升级。请问你的大哥是做互联网工程的吗。请问你的大哥是大唐天下技术部的相关人员吗。请问我们满心期待的大唐天下APP维护真的需要如此长久的时间吗。这个时候，那些牛逼的大哥们又会站出来说，高层被抓了，毛军被抓了，ZF要搞大唐天下，要搞毛军。那么我很想替那些因大唐天下过着常人无法理解生活的会员们问你一句。你看到高层被抓了吗？你看到毛军被抓了吗？ZF要搞大唐天下，请问你是ZF的人员吗？这种事情ZF会跟你讲吗。答案是NO。你所看到的真，不一定是真。你所听到的实，不一定是实。从关网到现在以来，一切信息都是大唐天下的高层散布的。无论问谁，都是我认识内部人员，内部人员跟我说的，要放心没有事。大唐天下两次的维护升级，都最少耗时7天，真正做互联网工程的都明白你除非做出很大的动作和改变还有一些内部模板以及数据的问题才需要耗时很长，而且也不需要这么久。可他发布的官方消息却是在维护升级，可维护升级后的效果你们看到了什么改动。能提现了吗。----------------------------------------------------------大唐天下地方高层是否触碰法律答：“《刑法》第二百二十四条之一规定：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”个人观点：并不想用法律这两个字来贴在地方高层身上。在大家所认知的范围内，他们都是打着为了带动大家进入互联网致富的口号来牵头办事的。说难听点就是是为了自己的利益而办事。就我所知都是拿着“大件”来操作。一年了，据我所看到的，都是用车子房子来操作。“零首付，零月供”购房，“低首付，零月供”购车。其严重性相当高，可以变相性的沦为“金融诈骗”，为什么说是金融诈骗？还不上银行以及金融公司的月供不属于金融诈骗是什么？我也就不拿刑法出来论事。接下来为大家分析一下大件。----------------------------------------------------------“零首付，零月供购房”请问真的是零首付零月供购房吗？很多人都被此篇6字蒙蔽了，地方高层是如何对接房地产商来用大唐天下模式来销售房产。1.和开发商对接，地方好的房源的开放商能跟你对接吗，肯定是不会的。所以对接的开放商手下的房产都是地区滞销的房产，除了一些例外。那么和开发商所对接所需要做的是什么，第一是开放商让利，让利额最少要百分之16以上，这样才好操作给会员购买积分，第二是产权的问题，产权一向是销售房产一定要搞清楚的状况。第三是房子的首付款要打欠条，试问没有欠条可打，正常人有首付的钱谁还会找到地区大唐售房的来买房。第四是对接银行来贷款，因为首付的钱是要通过装修贷，消费贷贷款来还，第五是房源周边的美化建设，一定要有的。会员才会更安心的买下房产。更细节的就不做多说，文字有限。2.开发商对接完就是会议营销了，在群里呼吁人民群众去购房，零首付啊，零月供啊。那么请问你买房的时候有没有跟开发商部打下一张首付的欠条？现在大唐停了，你的月供还是零月供吗？牵头的高层你们一个也逃不脱这个关系，开发商也是背着银行操作的。至于触不触碰法律上的一些问题也就不用我来说了吧。那么请问这个时候有没有大哥出来解释一下我说的有任何疑问。3.重点在此，希望各位通过借助大唐来购房的朋友们，一定无论如何要把房贷给还上，哪怕撕下脸皮借钱都要还上，房贷不比信用卡，贷款，车贷，房贷不还的后果是很严重的。找银行的专业人士讲解一下就清晰了。----------------------------------------------------------“低首付，零月供”购车低首付款，豪车开回家，月供有大唐！这话说出来就更毛没病了，众所周知的是正常买车需要付首付款百分之10到30，上牌保险购置税得自己去付。而在地区市大唐高层却玩出新玩法，贷两笔款，第一笔款套配置，第二笔款首付贷。其实说到底就是帮你零首付做出了一台车，然后拿你的低首付来购买积分，挣大唐的分发奖励，甚至有些车型能做到零首付还多贷一点。很多人的心态应该都是反正有大唐天下来还月供，不用管了。可现在大唐一停，你是否来考虑一下你的月供和你的利息了，贷款分两笔，拿10万的车来论事，譬如第一笔款贷到9层以上，第二笔款贷车价的百分之30，第一笔款基本是拿厂家金融和银行贷款来操作的，利息均在4-8厘，第一笔贷款三年的利息就达到了元，第二笔款走的是小贷金融公司，月供就暂且按两年来算，利息基本在1分至1分5，利息总额达到元。而你买车还需付的车贷服务费是5个点起步，贷款总额来算的话就得付6500元，一辆十万的车你背了（加利息）14-16万的债，外加你自己所付的积分钱，大唐一停压力堪比。个人观点：讲点实质性的话，我很心酸的是已经有大部分人还不上贷款，车子也面临被拖走。截止今天，也有不少车被拖了。如果真抗不下去了，车子可以拿去抵押贷一笔款，但是利息很高。只要你有把握周转的这段时间挣到钱，那么只能先去做抵押了。----------------------------------------------------------总结：承蒙厚爱，感谢大家来观看本篇文章，本篇文章不攻击任何人，只是站在第三方的角度来分析此次事件。我想这个时候应该也有大哥要站出来说那你玩大唐天下干嘛，自己还不是贪心才介入。我站在大家的角度上来回答“请问大唐天下打着互联网+带动大众创新，万众创业新模式发家致富的口号，我响应了这个口号，我介入了，我也支持了，我也付出了所有，可结局恰恰相反，我有什么理由不能埋怨两句呢。”希望各位在未来的日子里介入相似平台请把握住一个度。
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第三方登录：【关注】政府大力整顿消费返利平台，云联惠、大唐天下、云集品等危机重重！
反传销网11月06日发布：“零成本购物”“消费全额返还”，对各位剁手党来说，还有比这更美好的愿望吗？较真妹的一个朋友最近就摊上了这样的“好事”。她兴奋地告诉较真妹，一家叫做云联惠的网络电商平台可以做到“你花多少钱，平台就返你多少钱。”
“花多少返多少”，这是哪位好心人在做慈善吗？云联惠到底靠什么赚钱呢？按捺不住好奇心，细细研究了下云联惠，果然嗅到了一丝危险的气息。
无论多么华丽的包装，依然逃脱不掉庞氏骗局的事实！
消费一万元想完全拿到返还，至少要等100年
如果返还速率为最高的万分之五，您至少需要100年才能拿到10000元；如果返还速率为万分之一，需要505年，那可真得向天再借五百年了。云联惠把这套返还规则称为“时间的杠杆”。
利用消费者对返现的渴望，鼓励他们“交会费注册会员”“拉人头，抽提成”，云联惠的会员制度又是熟悉的配方熟悉的味道。难怪经常有消费者向国家工商总局、广东省工商局举报云联惠，称其涉嫌“传销”。
如果是用会员费来补返还的窟窿，很可能就是庞氏骗局。规模小时，平台或许还能勉强维持“拆东墙补西墙”的平衡，一旦规模变大，资金链断裂是迟早的事。据央广网报道，中国人民大学法学院副院长杨东表示：“目前虽然没有明确证据表明其是庞氏骗局，但是会朝着这个方向发展，平台做大后要想维持这么高成本的运营几乎不可能，必然会走向犯罪。”
此外，云联惠持有消费者和商家的“未提现沉淀资金”，很可能涉嫌“非法集资”。有关专家和部门都提示了这一风险。2016年9月份，广东省工商局明显表示云联惠可能“涉嫌非法集资”。中央财经大学法学院教授黄震在接受采访时表示：“云联惠没有经过事前审批没有获取金融牌照，向不特定公众吸收资金，可以初步认定为非法吸收公众存款；另外，也没有第三方做存管，卷款逃跑的风险很大。”
大唐天下：
一边是网络媒体对大唐天下的质疑。
一边是砖家们为大唐天下的站台。
长沙一家名为“大唐天下”的公司,就在大肆宣传这样的“发财梦”。真相大追击记者立即前往该公司调查,发现受到发财宣传蛊惑,每天前来入会的市民竟多达千人!公司缴费大厅每天更是排起长龙。 那么,这家“大唐天下”公司所谓的“互联网C+”发财计划背后,隐藏的真相是什么呢?
原来,该公司所谓的“互联网C+”盈利模式,其实就是拉人头提成,需要先交纳999到9999不等的金额,就能成为该公司的所谓投客和创客,只要拉到一个人前来网站充值,就能拿到充值额度的40%作为各层之间的奖励。而受到这种“互联网营销”概念的诱导,现场许多消费者都看到了“大好”的盈利前景,纷纷掏钱入会。
律师提醒：按照国务院颁发的禁止传销条例的相关规定,消费者在投资的时候只要发现所投资的项目包含有拉人头提成、且有明显的金字塔结构的人员组成的,就可以定性为传销,消费者如果想维权一定要及时收集相关证据,并向工商部门进行反馈。
云集品（TPS）：
近年来，跨境电商成为电商领域的大热名词。以Shopbop为首的一批跨境电商平台借助网红、知名博主的助力顺利打入中国消费者市场。但在这其中，不乏一些混手摸鱼的“摸金”之辈。
近日，有知情人向《融资中国》记者透露， TPS云集品以跨境电商为名，从事着类传销的生意。
云集品TPS(全名为“深圳前海云集品TPS电子商务有限公司”)对外宣传中，表示自己是一家“消费商+综合型电商平台+供货商的C2B2B”全新商业模式。
事实上，云集品已有多个微信工作群因被举报而停用，全国各地多个公安微信公众号亦发布过警示，多个浏览器也已限制其网站访问。
这家号称实现“互联网+跨境电商+分享经济” 为一体的新零售和新流通公司到底是何人？
分享经济还是传销？
知情人向融资中国记者介绍，最开始她得知这个网站是朋友介绍。当时，朋友告诉她，自己已经靠该网站买了一辆车，目前，每月能到手1200美金。看到这样的诱惑，知情人也注册了该网站，但此后却发现，如果想要分得盈利，需要依靠发展下家而来。下线越多，分得的红利越高。
刚开始，该知情人的级别每月能分得25元，但在注册网站时，她花费了2000元。她需要在网站上购买大量产品，最初，她也有过担忧，但看到寄到家中的产品，逐渐放下心。进入了云集品的大坑。
但进入云集品网站可发现，所有商品的价格较京东、天猫等网站高出20%-30%。简单理解，在该网站花费10元购买了价值7元甚至更低的商品，每月网站返利给用户0.5元，给用户一种得利的错觉，并不断鼓励用户分销，发展下线。
而该网站在拉拢新用户时就是主打这样一种用户心理“购物也能挣钱”。但事实上，如果计算下来，用户的分成来自自身的付费。更何况，想要从免费会员升级到银、金、钻级会员还需花费更多。
TPS云集品会员商城被描述为“全球首家会员股东分红制跨境电商”，而在业内人士看来，这种模式就是“分销+返利+分红”制度商城。
换名重生 曾涉嫌操作老鼠会在美查封
深圳前海云集品的前身是深圳前海沃达电子商务有限公司，法人代表为Jeff Pan，日才变更为现名;日法定代表人也由Jeff Pan 变更为中文名字潘跃健。然而2014年有公开报道显示，一家名为“沃达”(Zhunrize)的公司涉嫌操作老鼠会被美国证券交易委员会(SEC)查封，公司的潘姓执行长也叫Jeff Pan。
据海外中文媒体2014年9月报道，美国证券管理委员会(SEC)于日控告一个涉嫌操作老鼠会的亚特兰大公司沃达(Zhunrize)及其执行长潘总(Jeff Pan)，据称其自2012年起向投资人非法吸金达1亿500万美元。
SEC说，Zhunrize自称是行销公司，然而大部分营收来自贩售会员资格，而不是产品。本案也已获法院下令，得以冻结资产。
曾有网友根据云集品模式算了一笔账：每月最低350消费，一年4200。每月盈余100，一年1200利息，购货3000 。购货虚高50 购货实际估值50相当于投资4200元，买到3150的货物+1200返现=4350，玩了一年“赚了”150，强制消费买入3150元的非需品。
不得不说，这就是传销模式的高级进化版本。天上不会掉馅饼，正统跨境电商又怎会通过返利获益？消费者在投资时，还需要撒亮眼睛，小心传销的骗局。
各种借口拖延会员提现，今天系统升级，明天提现分单双，提现不到账，反而还让会员复投。真的是现在的骗子骗会员都不需要智商了，可怜一帮老太太，不仅平均投资10000多，没一个人收到产品的。
文章来源：综合反传防骗快讯，互联网，特此鸣谢！
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