反洗钱，网络赌博不可不知的犯罪解析_民生银行无锡分行-爱微帮
&& &&& 反洗钱，网络赌博不可不知的犯罪解析
一、定义网络赌博指利用互联网进行的博彩行为，其类型繁多，受时间、地点等不确定因素影响，一般还是以“结果”型的赌法为主（例如赌球、赌马、骰宝、轮盘、网上百家乐等），而现场操作比较复杂的方式就相对较少（例如扎金花、拉耗子等）。二、社会危害与一般意义上的赌博相比，网络赌博虽然是在虚拟空间进行，但其本质并无二致，且更具隐秘性和危害性。目前网络赌博正在中国快速蔓延，由于其不需要场所和现金交易，因此具有更强的诱惑力，参与者数量更加庞大，范围更加广泛。此外，网络赌博往往涉案金额巨大，极易造成资金流失，也为洗钱创造了便利条件。三、发展形势据统计，截止2014年，全球共有1400多家大型赌博网站，其中有300多家是中文赌博网站。自2000年开始，网上赌博活动就在我国开始活跃起来，发展至今已覆盖全国众多省市地区，沿海经济发达地区和边境地区网上赌博尤为严重。2015年，广东成功告破“221”特大网络赌博案，是建国以来最大的网络赌博案，抓获庄家以上的组织成员达1071人。该网络每个月的投注额就超过4000亿元，相当于2014年广州GDP总额的1/4。四、主要分类（一）开放型网络赌博具体操作是参赌人员登录赌博网站并注册用户名和密码，然后将赌资打入赌博网站指定的银行账户，购买虚拟筹码进行赌博，直接与组织者结算，中间无层级结构。在这种方式中，组织者一般通过直接在境内开设赌博网站并设置赔率和盘口的方式获利，赌资一般在境内流转。（二）代理型网络赌博国内犯罪分子与国外赌博网站取得联系后成为“总代理”，然后逐级发展下线，形成“金字塔形”的组织，并通过登录网站的用户名和密码控制下线，组织赌博活动。在这种方式中，境外赌博网站为吸引代理人，按参赌人员投注额的一定比例向代理人返利；同时，为鼓励代理人发展下线，境外赌博网站还让出一定的投注比例给代理人坐庄获利。这是目前最为常见的网络赌博类型，危害极大。（三）混合型网络赌博犯罪分子利用网络与境外赌场连线，现场直播赌场的赌博活动，然后在国内组织参赌人员与境外赌场同步参赌。此种赌博根据下注的方式又可分为两种：第一，由参赌人员自己雇佣“马仔”在境外赌场现场进行下注，自己则在国内通过视频和电话进行遥控；第二，由国内犯罪分子组织玩家集中观看视频并现场下注，由组织者当场结算。五、洗钱环节特征网络赌博的赌资转移和洗钱主要有三种手法：（一）通过网上银行&&为逃避监测和打击，组织者使用大量他人或假身份证开设的银行账户并通过网上银行功能，先要求参赌人员将投注资金通过网上银行打入其指定账户，通过网站在线查询资金到帐后，再通过手机短信将赌博网址、账号、初始密码发给参赌人员，由其登录网站下注；赌博后，组织者根据输赢结果，通过网上银行进行资金扣划和汇转。（二）通过地下钱庄&&由于境内一些赌博网站只是境外赌博网站的代理，因此须与境外同伙交割赌资。一般先由境内组织者将人民币打入地下钱庄指定的境内账户，再由地下钱庄的境外代理人向境外组织者支付等值外币，从而完成赌资的跨境转移。（三）通过第三方支付平台&&组织者一般先成立空壳公司，再与第三方支付公司签订协议，由其代为收付赌资。这种交易方式主要有参赌人员多、涉及地区广、规模化运营的赌博网站使用，与开放型赌博中参赌人员与组织者直接通过网上银行划转资金相比，其吸引参赌人员更多、赌资更大、危害更深。六、防范措施（一）强化技术监测手段&&网络赌博起源于网络技术本身的特点，因此强化技术手段，以新技术克服技术本身的弊端。如：通过屏蔽国外赌博网站、取消接入服务等手段限制境内人员登陆。同时，完善网络赌博的司法取证技术，提高司法裁定水平。（二）加强公众宣传教育&&加大对网络赌博危害的宣传力度，提高人民群众对网络赌博防范意识。同时通过进一步丰富人民群众的文化生活，减少赌博对群众的诱惑力。（三）加强共同打击力度&&打击网络赌博需要电信、金融、执法等多个部门的密切配合，共同提升打击力度。一是电信部门充分利用技术手段，不断强化互联网许可备案工作，并加强后续经营管理检查，发现赌博网站，应坚决取缔。二是金融机构应加强账户管理与资金交易监测，不得为非法博彩机构开户，对发现的符合网络赌博特征的可疑交易应及时报告。三是公安、检察、法院等机构应加强侦破与审判力度，从严惩治赌博组织罪犯。七、典型案例案例1吴某涉嫌网上赌球可疑案例【案情摘要】吴某，日在XX支行开立账户，并开通网上银行转账功能。账户开立初期发生10-30元小金额测试交易4笔后暂停交易，日账户突然启用，收到上游账户转入资金后立即分散转出至下游大量个人账户，短短4个月之内交易笔数近2万笔，涉及金额8800多万元。其交易时间24小时不间断，日均交易量200余笔，金额均不超过5万元，且汇款用途摘要呈现特殊用途。经了解，吴某从事电子产品生产销售工作，对该账户的交易情况并不了解。吴某账户集中转入分散转入特征明显，具有明显的过渡性质，账户上游资金来自工商银行和招商银行40多个对私账户，下游账户交易对手众多，遍布全国各地，开户行涉及各类银行，账户数量逾3000个。[案例评析]此案例中客户多项特征与正常客户明显不符，具体表现如下：（一）客户真实信息与在银行中预留的不符。客户吴某开户时预留信息工作单位为****美容院，手机132********。但客户实际从事电子产品生产销售工作，手机为186*********。账户的交易行为与客户从事行业的交易特征不相符，且经核实客户表示对该账户交易情况并不知情。（二）账户存在明显集中转入分散转出交易特征，具有过渡性质。账户从上游收入资金后立即分百余笔转出至下游大量个人账户，收付总金额持平，账户留存余额较少，过渡性质明显；交易时间异常，覆盖全天24小时不间断；单笔交易金额不超过5万元，有意规避银行监控；汇款用途呈现特殊标记，例如收入款项摘要为cny98526，对应转出款项摘要为等。（三）账户存在休眠期，且发生测试交易。开户后账户短期内静止不使用，只发生4笔10-30元的小金额网银测试交易，间隔4个月后突然启用，并频繁发生资金收付，且累计金额巨大。案例2外籍客户网络赌博案[案情摘要]客户Y，马来西亚籍，男，26岁，登记地址：浙江省杭州市下城区体育场路xxx号，职业：普通职员。日利用护照在某银行开立账户。该客户开户后一直很少发生交易，但从2013年6月开始陆续发生频繁的转账交易，以日至12月31日交易为例，该客户账户共发生资金转入2266笔，合计资金1018.18万元，转出资金566笔，合计金额1017.8万元。经侦查判定为网络赌博案件。[案例评析]从本案来看，主要存在以下疑点：（一）资金交易频繁、过渡特征明显。客户Y的账户自日以来，平均每天的交易高达33笔，收到转入资金后基本都于当日转出给另两名马来西亚籍客户的账户中，过渡特征非常明显。（二）交易对手众多，对手年龄段相对集中。Y账户的交易对手众多，分散在深圳、杭州、北京、广州、沈阳、苏州、宁波、大连、武汉各地，从对手年龄来分析，主要集中在20-40周岁之间，较为符合网络赌博地域广、年轻人参与的特点。（三）交易时间及IP地址呈现异常。账户交易的时间集中在零点到早上6点，与一般正常往来交易时间不符。所有的交易均通过网上银行方式进行，Y客户账户的转出交易IP地址显示，交易地点均在马来西亚吉隆坡和香港特别行政区，推断客户在境内开立账户后就返回境外进行操作或者交由境外他人操作。（四）交易摘要暴露交易意图。通过分析所有交易的交易摘要发现，部分交易摘要中出现VC Bet Asia字样，经网络查询为“伟德亚洲体育博彩网站”，该网站自称注册地为直布罗陀，提供体育类、彩票类、棋牌游戏类等各种网上赌博平台，并支持支付宝、财付通、国际银行转账、本地银行转账、银联汇款等多种支付方式，是一个典型的境外赌博网站。更多信息，可咨询我行网点
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通过网络与境外的赌场赌博犯法吗
老公网络赌博，开设赌场，老婆有罪吗，老婆没参与，但住同一间
网络棋牌赌博犯法么？
中国公民参股的一家境外公司在海外做网络赌博 ，法律上有问题吗
你好，律师，想问问您，通过网络与合伙人卖淫属于犯法吗？
辽宁省 绥中县 李家堡乡 娄家村北石门屯
村里 李中昌
李天旭 家在聚众赌博
在家招赌场一晚上就能抽头五六万
他家绥中县扫黄大队的队长杜红发在家招了一个月了
我是在不忍心看着家中这些叔伯一年辛苦钱就这么白白溜走
所以请问下律师 这些赌博犯法吗？
网络赌博犯法吗？如果犯法严重吗？
通过网络在境外合法注册的博彩公司下注是违法的吗？
我通过网络赌博输了钱，我现在想报案，我会受处罚吗？
在澳门通过网络赌场赢了一百万，钱转入了内地银行卡，请问涉嫌赌博罪吗
我在玩网络游戏捕鱼。输了不少钱。我不想这游戏再继续害人了。 可以把他们游戏关闭吗？ 问题补充：希望有人把975网络捕鱼游戏封了，真害人。我有同事因为这游戏和老婆离婚，一个月输了几万。请问下有谁能站出来管理下。 大家都是有良心的人。让这样害人的游戏存在是中国人的耻辱。 希望各位律师们帮忙把这个害人的游戏封了。谢谢你们。网上怎么赌博现金捕鱼游戏:10月11日07点交易员正关注要闻--新闻频道-中国警察网
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网上怎么赌博现金捕鱼游戏:10月11日07点交易员正关注要闻
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　　　和卡马乔相比，里皮有很多的有利条件。一，卡马乔在对中国足球毫无概念的情况下仓促接手，结果在世界杯预算赛中即遭淘汰，从上任不久开始，卡马乔便陷入了高薪低能，无所事事的尴尬境地中，而里皮在恒大的执教，已经对中国足球有了初步的了解；国家队之前的七位洋帅，除了福拉多有过在联赛执教的经历，其余都是“空降兵”，从这点上说，里皮的执教基础远射于其他人；二，从时间上说，里皮接手国家队，将有充分的时间去准备2018年的世界杯预选赛。里皮接手恒大，用了一年的时间，让恒大有了脱胎换骨的表现，从时间上说，里皮不存在任何问题；三，经历了合肥615惨败后，这支国家队已经处于历史的谷底，他们也需要一位像里皮这样的主教练带领他们走出谷底，而作为中国足协，国管部，也需要里皮这样的主教练将他们拖出泥潭，从和主教练的配合程度上说，里皮得到的支持肯定会比当初由万达集团硬塞给中国足协的卡马乔多。　　廉政周刊:《决定》提出，“推行政府权力清单制度，坚决消除权力设租寻租空间”，这项工作应从哪些方面推进?怎样切实保证行政机关“法定职责必须为、法无授权不可为”?　其父成舍我，是中国近代著名报人、台湾世新大学创办人。1948年底，国共内战的动荡岁月，成思危随父亲举家搬迁到香港。在这里，一家人走上了不同的道路。年仅16岁的少年成思危决定回到大陆，成舍我和其他家人隔年去往台湾，从此与成思危相隔海峡。　习近平总书记提出“讲好中国故事”的要求，对于培育经济社会发展的良好舆论环境是极为必要的。对于这一要求，财新从三个方面来理解和自我约束：
责任编辑：沈磊磊
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